關(guān)于對xxx公司流動資金貸款的考察報告

目錄/提綱：……
一、企業(yè)基本情況
（一）企業(yè)概況企業(yè)性質(zhì)、法定地址、注冊資金、成立時間、經(jīng)營范圍、職工人數(shù)等
（二）企業(yè)財務(wù)狀況
一、資產(chǎn)總額
（一）流動資產(chǎn)總額
（二）長期投資
（三）固定資產(chǎn)總額
（四）無形資產(chǎn)
（五）遞延資產(chǎn)
（一）流動負(fù)債
（二）長期負(fù)債
三、所有者權(quán)益
（一）實收資本
（二）資本公積
（三）盈余公積
（四）未分配利潤
五、利潤總額
六、償債能力指標(biāo)
（一）資產(chǎn)負(fù)債率%
（二）流動比率%
（三）速動比率%
（四）利息保障倍數(shù)
（一）總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
（二）流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
（三）存貨周轉(zhuǎn)率
（四）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
（一）總資產(chǎn)報酬率
（二）銷售利潤率
（三）凈資產(chǎn)收益率
（一）經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量
（二）投資性現(xiàn)金凈流量
（三）籌資性現(xiàn)金凈流量
（四）近期重大事項包括企業(yè)改制、法人代表變動、逃廢債務(wù)、涉及訴訟等重大事項
二、申請貸款情況
（一）本次申請貸款的背景xx
（二）擔(dān)保情況
（三）市場分析xx
四、考察意見
……

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　　一、企業(yè)基本情況
　�。ㄒ唬┢髽I(yè)概況企業(yè)性質(zhì)、法定地址、注冊資金、成立時間、經(jīng)營范圍、職工人數(shù)等。
　　經(jīng)營情況：企業(yè)規(guī)模、主導(dǎo)產(chǎn)品的產(chǎn)銷情況、市場占有率、在同行業(yè)中的地位和發(fā)展前景等。
　　行業(yè)情況：行業(yè)成本結(jié)構(gòu)、行業(yè)的經(jīng)濟周期性、行業(yè)贏利性、國家政策等。
　　管理情況：企業(yè)組織形式、管理_、法人代表及財務(wù)負(fù)責(zé)人情況、財務(wù)制度以及關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營情況等。
　�。ǘ┢髽I(yè)財務(wù)狀況
　　上年末及報告期財務(wù)狀況表
　　單位：萬元
　　項目上年末報告期
　　數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)較年初
　　一、資產(chǎn)總額
　　（一）
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略434字，正式會員可完整閱讀）……　
轉(zhuǎn)率
　　（三）存貨周轉(zhuǎn)率
　　（四）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
　　八、盈利能力指標(biāo)
　�。ㄒ唬┛傎Y產(chǎn)報酬率
　�。ǘ╀N售利潤率
　�。ㄈ﹥糍Y產(chǎn)收益率
　　九、現(xiàn)金凈流量
　　（一）經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量
　�。ǘ┩顿Y性現(xiàn)金凈流量
　　（三）籌資性現(xiàn)金凈流量
　　企業(yè)資產(chǎn)情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、以及重要數(shù)據(jù)分析（重點分析應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款賬齡、長期投資、固定資產(chǎn)、存貨等），變動較大的，需說明原因。
　　企業(yè)負(fù)債情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、或有負(fù)債以及重要數(shù)據(jù)分析（重點分析短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、長期負(fù)債等），變動較大的，需說明原因。
　　凈資產(chǎn)分析：總額、構(gòu)成、與上年末的比較，變動較大的，需說明原因。
　　財務(wù)指標(biāo)的測算與分析：償債能力指標(biāo)包括資產(chǎn)負(fù)債率＝負(fù)債總額/資產(chǎn)總額*100％、流動比率＝流動資產(chǎn)/流動負(fù)債、速動比率＝（流動資產(chǎn)－存貨－預(yù)付賬款）/流動負(fù)債*100％、利息保障倍數(shù)＝息稅前利潤總額/利息費用、現(xiàn)金凈流量等；營運能力指標(biāo)包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率＝銷貨成本/平均存貨、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率＝賒銷收入凈額/平均應(yīng)收帳額余額（其中賒銷收入凈額＝銷售收入－現(xiàn)銷售收入－銷售退貨、折讓或折扣）等；盈利能力指標(biāo)包括銷售收入、利潤總額、總資產(chǎn)報酬率、銷售利潤率＝利稅總額/銷售凈收入、凈資產(chǎn)利潤率等。變動較大的，需說明原因。
　�。ㄈ┢髽I(yè)資信情況包括在信用社的開戶情況、信用等級、授信總額、目前實際占用授信額及信用種類、占用形態(tài)（四級、五級分類），結(jié)欠利息情況。
　　銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢情況（包括借款人負(fù)債，貸款卡，借款人概況，借款人大事和擔(dān)保查詢），對不良記錄要有情況說明，有關(guān)數(shù)據(jù)與銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢不一致的要提供有效證明。
　　***在各家金融機構(gòu)的信用情況
　　單位：萬元
　　名稱短期貸款長期貸款銀行承兌貼現(xiàn)合計余額占比%
　　工行
　　農(nóng)行
　　建行
　　中行
　　農(nóng)信社
　　其他
　　合計
　�。ㄋ模┙谥卮笫马棸ㄆ髽I(yè)改制、法人代表變動、逃廢債務(wù)、涉及訴訟等重大事項。
　　二、申請貸款情況
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　　（二）擔(dān)保情況
……（未完，全文共1918字，當(dāng)前僅顯示1219字，請閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于對***公司流動資金貸款的考察報告》）