銀行“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案

目錄/提綱：……
一、工作目標
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
三、主要工作措施
（一）制定實施方案
（二）梳理問題清單
（三）彌補合規(guī)短板
一是堵牢漏洞，完善制度，筑牢合規(guī)風險管理的“防火墻”
二是緊盯風險，落實整改，有效彌補合規(guī)短板
（四）深化文化建設(shè)
（五）加強督導(dǎo)檢查
（六）做好活動總結(jié)
四、工作要求
……
關(guān)于印發(fā)《**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案》的通知

為進一步深化我行合規(guī)文化建設(shè)，提高合規(guī)管理水平，構(gòu)建全面風險管理長效機制，按照**銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《**銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案》的通知（**監(jiān)發(fā)〔201*〕*號）文件要求，結(jié)合我行合規(guī)建設(shè)實際，制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案》（以下簡稱《方案》），現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真抓好落實。

**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
年 月 日

**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案

自201*年以來，我行按照**銀監(jiān)局**銀監(jiān)分局和省聯(lián)社統(tǒng)一要求，先后組織開展了“合規(guī)建設(shè)推進年”“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，對完善合規(guī)管理機制、健全合規(guī)制度全流程管理、持續(xù)提升合規(guī)文化水平起到了良好的推動作用。為進一步加強我行合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高合規(guī)管理水平，構(gòu)建全面風險管理長效機制，同時，按照“深化整治市場亂象”工作要求和**銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《**銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案》的通知（
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略716字，正式會員可完整閱讀）……　
年”活動實施方案，由本網(wǎng)點合規(guī)管理員擔任聯(lián)絡(luò)員，具體負責本網(wǎng)點按商行《方案》規(guī)定時限向合規(guī)部報送工作方案、問題清單、評估報告、信息動態(tài)、階段性的總結(jié)工作報告及附表報送等各項工作。并于*月**日前將網(wǎng)點“合規(guī)建設(shè)深化年”領(lǐng)導(dǎo)小組正式文件和實施方案報合規(guī)部。
（二）梳理問題清單。各網(wǎng)點要在部門包點人員指導(dǎo)下，對過去兩年合規(guī)建設(shè)年活動開展情況進行客觀公正評估，并依據(jù)評估結(jié)果，制定整改方案，堅持問題導(dǎo)向，“有什么問題就整改什么問題，什么問題嚴重就重點整改什么問題”，建立問題和整改臺賬。結(jié)合市場亂象評估工作，圍繞合規(guī)制度完備性、合規(guī)職能充分性、合規(guī)管理有效性、業(yè)務(wù)管理合規(guī)性、經(jīng)營活動合規(guī)性、創(chuàng)新業(yè)務(wù)合規(guī)性、風險處置妥善性等七方面，細化“彌補合規(guī)短板”的問題清單，提出活動開展中哪些制度需要修訂、哪些機制需要完善、哪些職責有待明確、哪些崗位需要充實、哪些規(guī)定執(zhí)行必須強化等問題建議，并明確本網(wǎng)點存在問題整改措施和時間表，于2018年4月10日以報告形式報合規(guī)部。各包片領(lǐng)導(dǎo)和包網(wǎng)點部室應(yīng)當結(jié)合日常檢查中掌握的各網(wǎng)點的具體情況，對各網(wǎng)點的問題與整改措施進行審閱、完善各網(wǎng)點“彌補合規(guī)短板工作清單”。
（三）彌補合規(guī)短板。各條線要以“補短板”為著力點，持續(xù)強化合規(guī)建設(shè)。一是堵牢漏洞，完善制度，筑牢合規(guī)風險管理的“防火墻”。要求各業(yè)務(wù)條線，以問題、風險為導(dǎo)向，按照“誰主辦，誰負責”“誰制定、誰完善”的原則明確工作責任，推進制度立、改、廢，做好“內(nèi)規(guī)”與“外規(guī)”的一致性審查，及時修改原有管理制度與監(jiān)管規(guī)定不相符的內(nèi)容。根據(jù)合規(guī)風險點排查情況，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程設(shè)計，完善合規(guī)績效考核制度、問責制度和誠信舉報等合規(guī)管理制度，切實保障合規(guī)內(nèi)控制度的有效性、協(xié)調(diào)性和執(zhí)行力。二是緊盯風險，落實整改，有效彌補合規(guī)短板。結(jié)合深化整治銀行業(yè)市場亂象和省聯(lián)社高管離任審計檢查、省聯(lián)社2017年稽核審計工作評估、省聯(lián)社稽核審計系統(tǒng)抓取問題的歸集、現(xiàn)場檢查等發(fā)現(xiàn)的問題，組織開展有針對性的自糾、整改。重點規(guī)范授信管理，強化授信盡職調(diào)查及貸后管理，嚴格各項操作程序，加強內(nèi)部監(jiān)督和制約，有效防范各類風險的發(fā)生�；藢徲嫴恳鶕�(jù)平時稽核掌握的實際情況，堅持“靶向”治療和重點整治，有的放矢地對各網(wǎng)點整改落實情況進行跟蹤、督導(dǎo)。三是監(jiān)察室要持續(xù)加大責任追究及內(nèi)部紀律處分、內(nèi)部問責力度，嚴肅追究有關(guān)人員的責任，提高違規(guī)成本，有效發(fā)揮警示作用。
（四）深化文化建設(shè)。堅持將“合規(guī)創(chuàng)造價值”“合規(guī)就是底線，越線就是風險”的理念作為活動主基調(diào)，多措并舉，強化宣教，推動形成有利于我行穩(wěn)建發(fā)展的合規(guī)文化。強化合規(guī)理念的傳導(dǎo)機制，解決合規(guī)建設(shè)“層層遞減”的問題，將鐵的規(guī)矩傳導(dǎo)至“神經(jīng)末梢”。一是合規(guī)部將牽頭組織業(yè)務(wù)、財務(wù)、風險等部門在今年三季度對員工進行一次案防業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，并對銀監(jiān)會新出臺的監(jiān)管制度的內(nèi)容解讀和實踐指導(dǎo)，提升全員對合規(guī)風險監(jiān)管、合規(guī)風險管理的理解；二是以“合規(guī)大講堂”形式，對平時檢查發(fā)現(xiàn)和審計系統(tǒng)抓起的違規(guī)問題召開質(zhì)徇會，并對整改不到位的進行現(xiàn)場通報處罰，以提升全員合規(guī)制度執(zhí)行力。三是各網(wǎng)點要充分運用一周兩會的時機，強化對員工學(xué)習培訓(xùn)，加強員工合規(guī)意識教育，開展違規(guī)案例通報、對本網(wǎng)點違規(guī)責任人進行質(zhì)詢、以達到傳播合規(guī)理念，營造合規(guī)建設(shè)氛圍的目的。四以開展合規(guī)演講、知識競賽、微信群合規(guī)知識分享、轉(zhuǎn)發(fā)他行先進合規(guī)管理方法等作為加強從業(yè)人員合規(guī)知識宣傳教育的重要手段，全方位、多角度宣傳合規(guī)文化，介紹合規(guī)建設(shè)動態(tài)，推廣經(jīng)驗做法，宣傳合規(guī)理念。積極在報紙期刊、媒體網(wǎng)絡(luò)上宣傳推介**銀行業(yè)組織開展合規(guī)建設(shè)專項活動的工作經(jīng)驗和實際成效，引導(dǎo)媒體及公眾理性看待金融服務(wù)糾紛。宣傳金融知識，強化金融消費者風險意識。加強服務(wù)文化的宣傳，切實 ……（未完，全文共3982字，當前僅顯示2011字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行“合規(guī)建設(shè)深化年”活動方案》）