有效防范和查處騙提套取住房公積金的主要做法

目錄/提綱：……
一、政府主導，強力推進
二、部門聯(lián)動，專項整治
二是聯(lián)合城管部門處理非法廣告
三、完善政策，堵塞漏洞
四、依法依規(guī)，嚴肅查處
二是對使用偽造材料騙取住房公積金的人員，報公安機關(guān)查處
三是要求公積金繳存人所在單位支持配合查處騙提套取住房公積金行為
四是將騙取套取行為記入征信系統(tǒng)中
五、嚴格審核，強化內(nèi)控
一是加強制度建設
二是加強風險防控
四是采用科技手段，變?nèi)丝貫闄C控，減少人為干預
五是加強內(nèi)部審計稽核，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正
六、宣傳警示，加強教育
一是向繳存職工和全社會發(fā)出警示聲明
二是加大宣傳力度
七、堅持不懈，成效初顯
八、難度凸顯，亟待規(guī)范
……
有效防范和查處騙提套取住房公積金的主要做法
政府主導 部門聯(lián)動
有效防范和查處騙提套取住房公積金

隨著住房公積金制度的深入推進，部分職工公積金賬戶內(nèi)余額不斷增加，一些職工對本人賬戶內(nèi)的住房公積金打起了主意，社會上一些不法分子也利用職工用錢心切的心理和法律意識淡薄的弱點，通過各種不法手段幫助職工騙提套取住房公積金，從中謀利，損害了住房公積金管理秩序，如果不加以制止，勢必擾亂住房公積金管理秩序，嚴重影響住房公積金資金安全運作，危及住房公積金制度健康發(fā)展，損害廣大繳存人的利益。針對這一現(xiàn)象，去年以來，宜賓市從政府主導、部門聯(lián)動、加強制度建設、加強內(nèi)部監(jiān)管、加強宣傳教育等方面著手，全面防范和打擊騙提套取行為，取得了階段性成果，騙提套取住房公積金行為的勢頭得到有效遏制。省住建廳充分肯定了宜賓做法，2017年3月《四川省住房公積金監(jiān)管工作信息》2017年第5期以《宜賓市打擊騙提套取住房公積金專輯》形式，較全面地介紹了宜賓打擊騙提套取住房公積金工作的做法，四川省政府網(wǎng)專門介紹了宜賓的基本做法。
一、政府主導，強力推進。騙提套取問題盡管是極少數(shù)甚至是個別的，但其造成的負面影響不容忽視。我們在調(diào)查研究的基礎上，向市政府和市公積金管委會
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小廣告已經(jīng)得到有效控制；三是國土和地稅部門講授了如何辨別增值稅發(fā)票和不動產(chǎn)證真?zhèn)�，提供了信息查詢渠道；四是同房管部門建立核查機制，對新房撤銷備案的職工需出具是否提取住房公積金的核查單；五是公安部門和市公積金中心建立移送機制，嚴肅查處偽造、變造證件等行為，目前已拘留一名偽造無房證明的繳存職工，其余6名職工購二手房提供假發(fā)票、假不動產(chǎn)證購房提取，2戶職工提供假無房證明租房提取，案件也正在查處中。六是對1-2月期間審核階段發(fā)現(xiàn)提供虛假資料的9戶職工在報送公安的同時對賬戶進行凍結(jié)并列入信用黑名單。
三、完善政策，堵塞漏洞。2016年7月，市住房公積金管委會出臺了《關(guān)于進一步完善住房公積金提取使用政策的通知》和《關(guān)于嚴肅查處騙提騙貸住房公積金行為的通知》兩個通知，從政策上進行了進一步完善和規(guī)范�！蛾P(guān)于進一步完善住房公積金提取使用政策的通知》對與非配偶、父母、子女關(guān)系形成共同產(chǎn)權(quán)關(guān)系購房的、同一套住房短期內(nèi)反復交易提取公積金的、異地購房、期房簽訂購房合同后又短時間內(nèi)撤銷備案的等等提取政策作了明確。《關(guān)于嚴肅查處騙提騙貸住房公積金行為的通知》對有騙提住房公積金行為的公積金繳存人的處罰作了規(guī)定，如列人黑名單五年內(nèi)不得提取住房公積金賬戶存儲余額和申請住房公積金貸款，對涉及偽造虛假資料、印鑒的中介機構(gòu)及人員移送司法機關(guān)處理。
四、依法依規(guī)，嚴肅查處。一是市公積金中心在加強日常審核監(jiān)管的基礎上，加大了查處非法提取住房公積金行為的力度，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，專門派人到產(chǎn)權(quán)管理部門核實取證，發(fā)退款通知，約談提取當事人。目前已追回被套取的住房公積金150多萬元，3人寫出保證退款計劃，2人受到行政拘留的處分。二是對使用偽造材料騙取住房公積金的人員，報公安機關(guān)查處。中心對審查發(fā)現(xiàn)的涉嫌制假造假問題，及時向房管部門、不動產(chǎn)中心和稅務部門核實，并報公安部門立案查處。例如2015年7月，3名職工提供廣州假購房資料向住房公積金中心申報提取時，被前臺業(yè)務人員審查時發(fā)現(xiàn)為虛假材料，移送公安部門追究了法律責任。2016年5月、12月，發(fā)現(xiàn)6名職工購二手房提供假發(fā)票、假不動產(chǎn)證購房提取，2名職工提供假無房證明租房提取，在向公安機關(guān)報案后，正在調(diào)查處理中，中心已將8名職工列人黑名單，公積金賬戶凍結(jié)1年。三是要求公積金繳存人所在單位支持配合查處騙提套取住房公積金行為。去年年初，陸續(xù)發(fā)現(xiàn)有職工以在異地購房提取住房公積金，在不到1個月的時間內(nèi)撤銷備案，市中心領導親自帶隊兩次前往購買地調(diào)查核實取證，共發(fā)現(xiàn)54戶銷戶，中心于7月向套取住房公積金的公積金繳存人本人及其單位發(fā)函，責令其退回全部騙提的住房公積金，目前已追回資金150多萬元。3人寫出保證退款計劃，2人受到行政拘留的處分。四是將騙取套取行為記入征信系統(tǒng)中。對已造成騙提套取事實,在限期內(nèi)全額退回的，凍結(jié)帳戶3年，記入黑名單；在限期內(nèi)未全額退款的,將申請人信息列入市公積金中心信用黑名單庫,自足額退款之日起五年內(nèi)不予受理申請人住房公積金提取和貸款申請。
五、嚴格審核，強化內(nèi)控。一是加強制度建設。通過市管委會印發(fā)《宜賓市住房公積金提取管理暫行辦法》、《宜賓市住房公積金提取管理實施細則》和《宜賓市住房公積金提取管理操作規(guī)程》，明確提取范圍和細化提取條件，形成以制度規(guī)范提取的良好機制。二是加強風險防控。中心根據(jù)住建部、省住建廳有關(guān)加強住房公積金廉政風險防控工作的要求，結(jié)合中心業(yè)務工作實際，在開展廉政風險防控工作中，將提取業(yè)務作為防控重點，認真制作業(yè)務工作流程圖和權(quán)力運行流程圖及風險防控流程圖，使提取的每個環(huán)節(jié)易出現(xiàn)的風險點、責任人和防范措施一目了然，對提取業(yè)務辦理起到了有效的預警作用。三是加強提取辦理過程中的初審、復核、審批，提高甄別提取行為和資料真?zhèn)文芰�，不讓騙提套取行為在經(jīng)辦過程中得逞。中心定期不定期對員工進行業(yè)務培訓，培養(yǎng)員工識別真假的金睛火眼，今年3月，針對假備案、假發(fā)票、假印章、假不動產(chǎn)證等，再次請市房管局、不動產(chǎn)登記中心和地稅局房辦專家，有經(jīng)驗的一線工作人員為中心集中科室管理部負責人和前臺員工進行專項識別培訓。同時，聯(lián)合產(chǎn)權(quán)管理部門嚴格期房撤銷備案管理。公積金繳存人購買期房撤消合同備案時，公積金中心及時核實后提供是否提取公積金的核查證明，防止為提取住房公積金而虛假購房的行為發(fā)生。四是采用科技手段，變?nèi)丝貫闄C控，減少人為干預。 ……（未完，全文共4589字，當前僅顯示2318字，請閱讀下面提示信息。收藏《有效防范和查處騙提套取住房公積金的主要做法》）