銀行大額存款案件風險排查情況報告

銀行大額存款案件風險排查情況報告

為有效預防信用合作聯(lián)社（以下簡稱我社）發(fā)生儲戶存款類糾紛或案件風險事件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會農村金融部關于存款類案件風險提示知》（銀監(jiān)農金［2015］45號）要求和省聯(lián)社工作安排，結合轄內實際情況于1月4日至14日在全轄范圍內開展大額存款排查工作，現(xiàn)將排查情況簡要匯報如下：
一、組織領導
接到省聯(lián)社文件通知后，我社領導高度重視此項工作，立
……（新文秘網http://jey722.cn省略307字，正式會員可完整閱讀）……　
各信用社會計負責上報其所轄網點排查工具表。根據(jù)實際情況我們把排查時間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬（含）以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準確和真實。
各信用社上報排查工具表后，檢查小組根據(jù)各家工具表進行現(xiàn)場檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲蓄存款381筆，排查總金額30,256.33萬元。排查過程中，以工具表對照傳票進行排查，特別是涉及大額款項收付的前后過程，并針對金額較大的個別業(yè)務抽調了辦理業(yè)務的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項收付管理規(guī)定辦理業(yè)務，同時檢查組對會計執(zhí)行的查庫登記簿等進行了檢查，查看其是否執(zhí)行會計按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴肅性，現(xiàn)場進行了重要空白憑證的查點，并對印章保管和使用進行了檢查，調閱了辦理業(yè)務過程的錄像資料，檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務，而代辦業(yè)務主要集中在營業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務，全部都是按照相關流程操作，因此我社代辦業(yè)務也沒有任何問題。除此之外，我們又抽查了市內業(yè)務較多的網點，針對柜員辦理業(yè)務的操作流程重點關注了是否存在在柜員以打印對賬單等名義誘使儲戶重復輸入密碼，以事前填寫的轉賬業(yè)務憑證騙取授權員授權，將客戶資金轉走；是否存入小額存款套取空白存單；是否存在員工私自代客戶辦理存取款、支付結算、轉賬、網銀、對賬等業(yè)務或代客戶簽字的情況；現(xiàn)場重點查了各網點是否按照負債部門要求加強對儲戶的風險警示，是否有宣傳手冊 ……（未完，全文共1356字，當前僅顯示862字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行大額存款案件風險排查情況報告》）