合作銀行**年審計稽核工作總結(jié)

目錄/提綱：……
一、制定工作目標(biāo)，明確工作職責(zé)
二、落實監(jiān)管要求，提升案防能力
五是通過風(fēng)險排查，進(jìn)一步促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展
三、開展專項檢查，規(guī)范經(jīng)營行為
1、認(rèn)真開展會計決算工作專項檢查
2、認(rèn)真開展輪崗人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計
3、認(rèn)真做好了不良貸款手續(xù)費的核查
4、認(rèn)真開展了信貸業(yè)務(wù)檢查
5、認(rèn)真開展了不良貸款專項檢查
6、認(rèn)真開展了重要空白的專項檢查
8、認(rèn)真開展了銀行承兌匯票的專項檢查
9、妥善調(diào)查和處理客戶信訪投訴問題
四、認(rèn)真開展序時稽核審計，增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)
五、積極配合其他部門，認(rèn)真做好各項工作
1、配合人力資源部對員工進(jìn)行了考核
2、配合風(fēng)險部對全行貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行了檢查
3、配合銀監(jiān)會對我行貸款風(fēng)險分類偏離度進(jìn)行檢查
4、配合**辦事處的合規(guī)性檢查
5、積極參加了全省專項獎列支情況檢查
6、積極參加了**市農(nóng)村信用社**年合規(guī)性檢查
7、積極參加了**市**年農(nóng)戶小額信用貸款推廣情況的檢查
六、工作中存在的主要問題及不足
1、稽核人員綜合素質(zhì)偏低，制約著稽核質(zhì)量的提高
2、稽核檢查深度不夠，影響著對風(fēng)險的全面識別
七、**年工作計劃
1、做好**年決算真實性檢查
七是檢查貸款形態(tài)反映是否真實八是檢查費用列支是否合規(guī)
2、做好序時稽核
3、對新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項檢查
4、推行非現(xiàn)場檢查制度
5、徹底轉(zhuǎn)變檢查方向
6、……
合作銀行**年審計稽核工作總結(jié)

**年，在各級監(jiān)管部門和省聯(lián)社的正確指導(dǎo)下，在合行監(jiān)事會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行的審計稽核工作緊緊圍繞**年稽核工作規(guī)劃，充分發(fā)揮審計稽核工作的監(jiān)督指導(dǎo)作用。審計稽核工作主要以重點項目的專項稽核為主，以常規(guī)序時稽核為輔，認(rèn)真開展監(jiān)督檢查，規(guī)范業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理，有效控制和防范了經(jīng)營風(fēng)險及各類事故案件的發(fā)生。積極探索以風(fēng)險預(yù)警為導(dǎo)向的內(nèi)部控制稽核審計方法，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風(fēng)險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，以檢查促規(guī)范，以規(guī)范求發(fā)展，進(jìn)一步加強(qiáng)稽核審計隊伍建設(shè), 提高稽核審計工作質(zhì)量,最大限度地發(fā)揮稽核審計職能作用,為進(jìn)一步促進(jìn)我行依法合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航�，F(xiàn)將**年的稽核工作開展情況總結(jié)匯報如下：
一、制定工作目標(biāo)，明確工作職責(zé)
根據(jù)我行**年工作的總體部署，明確稽核工作思路，突出工作重點，結(jié)合自身實際制訂了**年審計稽核工作規(guī)劃，明確了工作目標(biāo)任務(wù)，落實了工作措施和要求，做到了有的放矢。充分利用有限的審計稽核資源，最大限度發(fā)揮其作用，為全年審計稽核
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客觀、公正、實事求是的評價，擬定上報了審計報告，為任用干部提供了稽核依據(jù)。
3.認(rèn)真做好了不良貸款手續(xù)費的核查。根據(jù)合行安排，審計稽核部于**年3月25日對全縣**年收回不良貸款真實性進(jìn)行了審核；于**年12月15日對全縣**年前11個月收回不良貸款收貸真實性進(jìn)行了審核。
4.認(rèn)真開展了信貸業(yè)務(wù)檢查。根據(jù)合行安排，審計稽核部于**年4月19日至5月19日對全縣信貸資料及貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行了專項檢查；于**年12月12日至12月17日對全縣信貸資料及貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行了回頭看，查缺補(bǔ)漏，使全行信貸資料完整、合規(guī)合法，形態(tài)反映真實。
5.認(rèn)真開展了不良貸款專項檢查。根據(jù)我行2011年第二季度貸款風(fēng)險分類檢查情況，部分行處的不良貸款較年初上升，且占比較高，并按照《***年審計規(guī)劃》和合行的安排，審計稽核部于**年7月14至8月16日，先后利用20個工作日對**和**分理處的不良貸款進(jìn)行專項審計，對不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認(rèn)定等方面進(jìn)行檢查，使不良貸款有所下降，訴訟時效得以延續(xù)，并分析貸款在調(diào)查、發(fā)放和貸后管理中存在的問題，做出實事求是、客觀公正的評價，為更好的管理信貸資產(chǎn)提供依據(jù)。
6.認(rèn)真開展了重要空白的專項檢查。為了加強(qiáng)重要空白憑證的管理，防范結(jié)算支付風(fēng)險，防止案件發(fā)生，保障資金安全，督促重要空白憑證管理制度建設(shè)，根據(jù)《**重要空白憑證管理專項稽核審計指導(dǎo)方案》的精神，審計稽核部于**年9月21日至9月24日，利用4個工作日對我行轄屬36個營業(yè)網(wǎng)點的重要空白憑證管理和使用情況進(jìn)行了全面檢查，通過檢查，使我行各網(wǎng)點能夠按規(guī)定對重要空白憑證進(jìn)行管理和使用，達(dá)到合規(guī)合法，將風(fēng)險降到最低。
8.認(rèn)真開展了銀行承兌匯票的專項檢查。根據(jù)省聯(lián)社風(fēng)險預(yù)警通知書和《**商業(yè)匯票銀行承兌業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《**承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等文件精神，審計稽核部于**年12月8日至9日,利用2個工作日對我行截止**年11月30日存量銀行承兌匯票業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，通過檢查，起到了查缺補(bǔ)漏、完善資料的作用，使我行的票據(jù)業(yè)務(wù)更加合規(guī)合法，更加向合規(guī)經(jīng)營邁進(jìn)。

9.妥善調(diào)查和處理客戶信訪投訴問題。為切實加強(qiáng)基層行處柜臺服務(wù)監(jiān)督，維護(hù)客戶權(quán)益，按照有訪必查，有查必復(fù)的原則，對客戶上訪投訴舉報的問題均嚴(yán)肅認(rèn)真登記受理，及時安排人員進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致地調(diào)查和復(fù)審，妥善審慎予以解決處理，均取得了客戶的滿意，同時增強(qiáng)了柜臺服務(wù)的透明度，有效維護(hù)了客戶權(quán)益，切實解決了個別行處服務(wù)不到位等問題。一年來，對個別網(wǎng)點客戶投訴問題均按照有訪必復(fù)的原則全部妥善答復(fù)處理。
四、認(rèn)真開展序時稽核審計，增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。
根據(jù)**年稽核規(guī)劃，審計稽核部于**年10月7日至12月20日，利用55個工作日對全行36個營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了常規(guī)序時稽核，稽核發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)點帳務(wù)處理不合規(guī)、事后監(jiān)督流于形式、信貸制度執(zhí)行不力和查庫制度流于形式等問題，并對存在問題的行處進(jìn)行了處罰，共處罰41人次金額11900元，通過檢查，使全行的內(nèi)部管理提高，臨柜人員增強(qiáng)了自身防范能力，各項業(yè)務(wù)能夠合規(guī)經(jīng)營。
五、積極配合其他部門，認(rèn)真做好各項工作
1.配合人力資源部對員工進(jìn)行了考核。
根據(jù)合行的安排，審計稽核部配合人力資源部于**年1月18日至28日，利用10個工作日對全行員工**年的各項任務(wù)指標(biāo)的完成情況進(jìn)行了考核。
2.配合風(fēng)險部對全行貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行了檢查。
根據(jù)合行安排，審計稽核部配合風(fēng)險部分別于**年7月1日至3日和12月12日至12月16日，前后利用9個工作日對全縣6月末貸款風(fēng)險分類和11月末貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行了檢查。通過檢查，對貸款形態(tài)分類不實的行處按0.4%處罰，對風(fēng)險分類資 ……（未完，全文共3993字，當(dāng)前僅顯示2017字，請閱讀下面提示信息。收藏《合作銀行**年審計稽核工作總結(jié)》）