農(nóng)商銀行審計稽核部2018年度工作總結和2019年工作的主要規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、審計、檢查及認定工作開展情況
（一）審計項目開展情況
（二）信貸風險資產(chǎn)責任追究和認定
（三）其他工作情況
6、協(xié)助合規(guī)部門完成“深化整治亂象”二輪檢查工作并出具相關報告
二、行長室督辦工程項目建設情況
三、學習培訓及各類報送工作
四、主要工作思路的轉(zhuǎn)型
1、逐步實現(xiàn)審計轉(zhuǎn)型
2、加大整改力度
3、大力提升審計人員素質(zhì)
五、存在的不足
2、審計缺乏技術支持，審計分析能力有待加強
3、審計范圍未能充分覆蓋
六、2019年工作的主要規(guī)劃
1、做好常規(guī)審計，突出專項審計
2、優(yōu)化審計手段，加強審計系統(tǒng)建設
3、規(guī)范審計流程，提高審計工作質(zhì)量
4、明確崗位職責，加強績效考核，建好各類臺賬
……
農(nóng)商銀行審計稽核部2018年度工作總結和2019年工作的主要規(guī)劃

2018年**農(nóng)商行審計稽核部以省聯(lián)社審計部和第一區(qū)域?qū)徲嬛行牡膶徲嫻ぷ髦笇б庖姙橹改�，緊緊圍繞全行中心工作，全面履行審計工作監(jiān)督職責，以“強管理、防風險、促發(fā)展”為己任，積極探索從“合規(guī)導向型”向“管理導向型”轉(zhuǎn)變。根據(jù)年度審計計劃，在董事長嚴格要求下認真有序開展各項審計檢查工作，規(guī)范審計流程，牢筑風險防范第三道防線，不斷提高審計工作的質(zhì)量和管理水平，確保我行內(nèi)控制度的貫徹落實、經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。現(xiàn)將2018度審計工作開展情況總結如下：
一、審計、檢查及認定工作開展情況
（一）審計項目開展情況
根據(jù)年度審計計劃，審計稽核部序時推進審計工作，并按照省聯(lián)社相關要求，不斷提高審計工作效率，所有審計項目在11月份全部完成。截止2018年11月末共完成審計項目63個。
1、十個支行全面審計
今年完成了10家支行的全面審計工作包括：南郊、鹿河、新毛、時思、九曲、新塘、板橋、陸渡、直塘、新湖支行。按照董事長“逢審必糾、逢審必罰”的指導意見，根據(jù)總行違規(guī)積分管理辦法相關規(guī)定，從2018年開始實施全面審計工作違規(guī)積分處罰，全年處罰人數(shù)達69人、違規(guī)積分121分。對
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審計發(fā)現(xiàn)問題進行了匯總，向董事長和行長室進行了匯報，并在第三季度稽核簡報中進行提示，通報全行，有則改之，無則加勉。
（二）信貸風險資產(chǎn)責任追究和認定
審計稽核部牽頭負責全行信貸風險資產(chǎn)的責任認定，收集相關資料，提出初審建議，上報復審部門審核；匯總相關責任認定報告，并報送相關部門處理。2018年度，我部協(xié)助信貸風險資產(chǎn)責任認定小組，共對52戶不良貸款進行了責任認定。其中對截止2017年12月末涉及的20家客戶，不良資產(chǎn)合計9067.59萬元進行了初步認定，認定其中14戶貸款余額4312.59萬元不良貸款為盡職免責，認定其中6戶貸款余額4755萬元不良貸款為有責，按照責任輕重給予相關11人次信貸責任人員一定比例的經(jīng)濟處罰。對截止2018年6月末涉及的32家客戶，訴訟時貸款余額13627.67萬元、截止2018年6月底已清收6108.65萬元、預計損失7268.62萬元不良貸款進行了最終認定。認定其中15戶訴訟時貸款余額4158.93萬元、截止2018年6月底已清收2980.01萬元、預計損失1178.92萬元不良貸款為盡職免責。認定其中17戶、訴訟時貸款余額9468.74萬元、截止2018年6月底已清收3128.64萬元、預計損失6089.7萬元不良貸款為有責，并根據(jù)貸款損失金額按照責任輕重給予相關66人次信貸責任人員共1251976元的經(jīng)濟處罰，同時給予4人記過處分。另外，根據(jù)有關要求對江蘇明輝化纖科技股份有限公司4939.71萬元和**市恒昌燃料有限公司10286.68萬元兩筆大額風險貸款也作了相應的最終認定。其中明輝化纖認定為有責，并對相關信貸崗10人處以共計2.5萬元的罰款；恒昌燃料認定原相關信貸崗位人員有責但都已離職，扣罰到原已離任支行行長黃大勝14.5萬風險金，認定繼任客戶經(jīng)理、支行行長為盡職免責。
（三）其他工作情況
1、負責立信會計師事務所對我行年度財務報表審計工作，1月份年報、7月份中報、11月份年報預審，一年三次進行部室協(xié)調(diào)、資料報送、科技取數(shù)和后期溝通，配合外部審計人員及時完成現(xiàn)場審計工作。
2、根據(jù)蘇信聯(lián)辦〔2018〕6號《省聯(lián)社辦公室關于開展員工賬戶疑點核查的通知》，我部人員對全部疑點數(shù)據(jù)的資金流向、交易性質(zhì)、員工信息等逐筆進行排查，并調(diào)取了相關業(yè)務的影像資料，一一進行佐證，及時上報核查報告和核查反饋表。
3、牽頭做好年初省聯(lián)社三名高管的離任審計和后續(xù)溝通協(xié)調(diào)工作，并做好了相關整改工作。
3、負責省聯(lián)社審計部第一審計中心對我行大額貸款專項審計，提供相關資料和數(shù)據(jù)，協(xié)調(diào)部室支行做好現(xiàn)場檢查和后續(xù)跟蹤反饋溝通工作。
4、完成蘇州銀監(jiān)局對我行檢查發(fā)現(xiàn)涉及我部問題的整改工作，完成省聯(lián)社巡察“回頭看”相關問題的整改工作。
5、每月做好支行“行長五一個”報表統(tǒng)計工作，收集整理相關報表，同時我部在征求了幾個相關部室意見后，重新整理并修訂了臺賬內(nèi)容，明年將按照新臺賬要求從質(zhì)量上作深入考評，督促支行行長切實做好每月一次對支行的內(nèi)部檢查，提升支行行長對內(nèi)部管理特別是對內(nèi)勤與安保工作的關注與重視度。
6、協(xié)助合規(guī)部門完成“深化整治亂象”二輪檢查工作并出具相關報告。
7、配合異地管理中心對異地支行進行業(yè)務檢查工作，由我部出具相關檢查報告，并將異地支行信貸業(yè)務的共性問題、區(qū)域差異和發(fā)展態(tài)勢等檢查情況進行歸納匯總，作為第三季度稽核簡報的審計發(fā)現(xiàn)欄目，通報全行，為管理層提供參考。
8、配合紀檢監(jiān)察對二家村鎮(zhèn)銀行進行業(yè)務檢查工作，并由我部匯總檢查問題、出具相關檢查報告，進一步提高村鎮(zhèn)銀行制度執(zhí)行力，加強內(nèi)控管理，有效防范風險。
9、我部員工參加了總行運營管理部組織的3次全轄各支行庫存現(xiàn)金專項突擊檢查，各檢查人員嚴格按照現(xiàn)金專項檢查的內(nèi)容和要求，切實落實檢查注意事項，在規(guī)定的時間內(nèi)保質(zhì)保量完成檢查。
10、參加了總行安全保衛(wèi)部組織的全轄各支行安全保衛(wèi)突擊檢查，檢查人員嚴格履行安全保衛(wèi)專項檢查的內(nèi)容和要求，切實落實檢查注意事項，在規(guī)定的時間內(nèi)保質(zhì)保量完成檢查。
11、加強本行工程項目招標的審計監(jiān)督力度，每次項目招標派專人進行現(xiàn)場監(jiān)督，強化內(nèi)控管理。
12、完成領導交辦的其他事項如：根據(jù)行長室工作要求，對全行員工違規(guī)登陸OA內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)情況進行檢查，篩選分析數(shù)據(jù)，調(diào)閱監(jiān)控錄像，支行電話核對，與當事人進行現(xiàn)場溝通，員工違規(guī)問題取證詳實，涉及處罰人數(shù)4人、 ……（未完，全文共6675字，當前僅顯示2344字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行審計稽核部2018年度工作總結和2019年工作的主要規(guī)劃》）