商業(yè)銀行案件防控工作管理辦法

江門(mén)融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
案件防控工作管理辦法

第一章 總 則

第一條 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件治理工作的相關(guān)精神和要求，結(jié)合江門(mén)融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）案件防治工作實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 案件防控的工作目標(biāo)是：更好地推動(dòng)本行提升案件防控與治理工作水平，鞏固案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作成果，推進(jìn)防范操作風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，有效防范各類(lèi)案件尤其是重大案件的發(fā)生，確保本行穩(wěn)健運(yùn)行。
第三條 案件防控工作的指導(dǎo)思想是：圍繞“清思想抓根源、清制度抓執(zhí)行力、清漏洞抓重點(diǎn)、清流程抓規(guī)范”的總體要求，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本，堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防
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險(xiǎn)，嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控機(jī)制_各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門(mén)和崗位。本行的經(jīng)營(yíng)管理，包括設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或者開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則。
第九條 按照《廣東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，明確合規(guī)職責(zé)、建立合規(guī)管理體系、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。本行設(shè)置獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，支行設(shè)置專(zhuān)職的合規(guī)崗位，確保合規(guī)部門(mén)（崗位）職能獨(dú)立、績(jī)效考核獨(dú)立、報(bào)告路線獨(dú)立，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)。
第十條 認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避四項(xiàng)制度有關(guān)要求，制訂具體實(shí)施方案，將四項(xiàng)制度納入日常經(jīng)營(yíng)管理范圍，定期跟蹤檢查四項(xiàng)制度落實(shí)情況。
第十一條 全面建立違法違規(guī)行為堵截、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度。配備統(tǒng)一的舉報(bào)熱線電話，分支機(jī)構(gòu)在辦公區(qū)域或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯要位置設(shè)置舉報(bào)箱。高度重視舉報(bào)投訴線索，保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益，對(duì)自覺(jué)抵制、成功堵截和舉報(bào)違法違規(guī)行為的人員應(yīng)給予精神或物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。
第十二條 建立獨(dú)立高效的內(nèi)部審計(jì)稽核制度。配備足夠的高素質(zhì)專(zhuān)職人員，加大檢查頻率和力度。內(nèi)部審計(jì)稽核范圍應(yīng)覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、所有重要崗位。
第十三條 建立逐級(jí)不定期抽查風(fēng)險(xiǎn)隱患整改落實(shí)情況等，制訂具體規(guī)定，明確逐級(jí)檢查的頻率和工作職責(zé)。
第十四條 加強(qiáng)員工思想道德教育和異常行為排查工作力度。結(jié)合案件防控工作要求，通過(guò)專(zhuān)題講座、現(xiàn)身說(shuō)法、知識(shí)競(jìng)賽、警示教育等方式，以人為本強(qiáng)化對(duì)員工的思想和操守教育，配合公安機(jī)關(guān)大力開(kāi)展“防賭拒賭”教育，提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和嚴(yán)格執(zhí)行制度的自覺(jué)性。
第十五條 高度重視計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，通過(guò)設(shè)置或改進(jìn)分級(jí)授權(quán)、密碼管理、自動(dòng)對(duì)賬、實(shí)時(shí)監(jiān)控等系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)人防與技防并重，充分發(fā)揮科技手段的“硬控制”功能，有效提升操作風(fēng)險(xiǎn)技防水平。

第四章 案件防控問(wèn)責(zé)

第十六條 建立對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)制度。對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)（部門(mén)、崗位），無(wú)論金額大小，都應(yīng)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，落實(shí)責(zé)任，追究到位。對(duì)100萬(wàn)元（含）以上案件，應(yīng)由上級(jí)機(jī)構(gòu)或聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接進(jìn)行審計(jì)。
第十七條 結(jié)合相關(guān)法律規(guī)定建立案件損失賠付制度。對(duì)發(fā)生案件損失的，除紀(jì)律處分外，所有相關(guān)責(zé)任人均應(yīng)對(duì)損失承擔(dān)個(gè)人賠付責(zé)任。
第十八條 建立案件風(fēng)險(xiǎn)引咎辭職制度。主要負(fù)責(zé)人引咎辭職的，一年內(nèi)不得重新?lián)闻c其職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職位，兩年內(nèi)不得提拔。
第十九條 各機(jī)構(gòu)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的，除按以上第十六、十七條處理外，還應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“雙線問(wèn)責(zé)”、“上追兩級(jí)”等相關(guān)規(guī)定，對(duì)包括高管人員、管理人員、經(jīng)辦人員在內(nèi)的所有相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。凡涉嫌犯罪的，應(yīng)依法向公安機(jī)關(guān)、 ……（未完，全文共2280字，當(dāng)前僅顯示1450字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行案件防控工作管理辦法》）