積極推進(jìn)銀行主體監(jiān)管進(jìn)程

積極推進(jìn)銀行主體監(jiān)管進(jìn)程

銀行作為經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的特殊主體，對(duì)外匯管理政策和改革措施的落實(shí)起著重要作用。因此，將外匯指定銀行納入主體監(jiān)管視野，推進(jìn)對(duì)銀行實(shí)施主體監(jiān)管的進(jìn)程，對(duì)加快轉(zhuǎn)變外匯管理方式，提高監(jiān)管效率，更好地滿足市場(chǎng)主體日益增長(zhǎng)的便利化需求有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。

構(gòu)建銀行主體監(jiān)管框架

外匯局應(yīng)綜合考慮銀行考核結(jié)果和評(píng)定等級(jí)對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管。目前對(duì)于銀行的考核結(jié)果仍僅限于通報(bào)、要求整改，如何根據(jù)考核結(jié)果和評(píng)定等級(jí)有針對(duì)性地改進(jìn)對(duì)銀行的后續(xù)監(jiān)管應(yīng)是今后重點(diǎn)研究的方向。為解決好銀行
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性優(yōu)良；B類為一般關(guān)注類，合規(guī)性一般；C類為重點(diǎn)關(guān)注類，合規(guī)性明顯欠缺或存在重大差錯(cuò)、重大違規(guī)。具體而言，對(duì)評(píng)為A類信用等級(jí)的銀行以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，實(shí)施窗口指導(dǎo)；加大對(duì)其的外匯業(yè)務(wù)授權(quán)力度，在業(yè)務(wù)開辦、市場(chǎng)準(zhǔn)入等方面實(shí)行重點(diǎn)支持，并采取適當(dāng)方式進(jìn)行表彰。對(duì)B類銀行采取常規(guī)管理措施。對(duì)C類銀行，應(yīng)采取嚴(yán)厲的監(jiān)管措施，實(shí)施全面監(jiān)管，并在轄內(nèi)通報(bào)批評(píng)。
加強(qiáng)監(jiān)管力度，營(yíng)造公平有序的市場(chǎng)環(huán)境。一是整合分散于外匯局各業(yè)務(wù)部門的現(xiàn)場(chǎng)核查、檢查資源，共享監(jiān)管信息；二要加大對(duì)銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查，適應(yīng)不斷加強(qiáng)的再監(jiān)管任務(wù)要求；三要盡快出臺(tái)更細(xì)、更易操作的有關(guān)《外匯管理?xiàng)l例》法律責(zé)任部分的相關(guān)細(xì)則，使外匯管理部門能快速、高效地對(duì)銀行不同性質(zhì)、情節(jié)、程度的違規(guī)問題進(jìn)行處理；四是要加大外匯管理政策的宣傳，以減少涉外經(jīng)濟(jì)主體對(duì)外匯指定銀行施加的違規(guī)誘導(dǎo)，減輕其相關(guān)壓力，營(yíng)造公平有序的市場(chǎng)環(huán)境。

搭建銀行主體監(jiān)管監(jiān)測(cè)體系

外匯管理“五個(gè)轉(zhuǎn)變”的立足點(diǎn)是科學(xué)監(jiān)測(cè)。實(shí)施銀行主體監(jiān)管也應(yīng)通過建立高效的監(jiān)測(cè)來實(shí)現(xiàn)。
對(duì)銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)情況的監(jiān)測(cè)。這方面應(yīng)側(cè)重于銀行處理業(yè)務(wù)過程中的合規(guī)性監(jiān)測(cè)。應(yīng)充分借助和發(fā)揮銀行結(jié)售匯系統(tǒng)、直接投資管理系統(tǒng)、外匯金宏工程和外匯賬戶系統(tǒng)四大系統(tǒng)的功能，加強(qiáng)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)之間的銜接和相互驗(yàn)證功能，加強(qiáng)對(duì)銀行辦理業(yè)務(wù)核查的比對(duì)，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)銀行是否按規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)，經(jīng)常項(xiàng)目交易是否經(jīng)真實(shí)性審核，資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)是否經(jīng)外匯局登記、備案、核準(zhǔn)，有無分拆辦理個(gè)人結(jié)售匯，所辦業(yè)務(wù)是否按規(guī)定納入統(tǒng)計(jì)及時(shí)上報(bào)外匯局等。
同時(shí)對(duì)銀行自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)掌握和連續(xù)監(jiān)測(cè)銀行外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)，關(guān)注銀行經(jīng)營(yíng)過程中發(fā)生的苗頭性、導(dǎo)向性問題；關(guān)注其業(yè)務(wù)開展對(duì)外匯收支產(chǎn)生的影響，以及對(duì)外匯管理政策法規(guī)的遵守情況等。在上述基礎(chǔ)上，對(duì)銀行有關(guān)經(jīng)營(yíng)行為做出初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理銀行的違規(guī)行為。
通過銀行監(jiān)測(cè)其它涉匯主體。以銀行主體監(jiān)管為抓手，全面掌握所有涉匯主體的管理信息，這是實(shí)施銀行主體監(jiān)管的目標(biāo)所在。在現(xiàn)行 ……（未完，全文共1761字，當(dāng)前僅顯示1119字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《積極推進(jìn)銀行主體監(jiān)管進(jìn)程》）