銀行支行理財(cái)經(jīng)理考核辦法

目錄/提綱：……
一、遵守理財(cái)經(jīng)理日常行為規(guī)范
一、遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度和行為規(guī)范
一、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)金融資產(chǎn)規(guī)模和客戶規(guī)模進(jìn)行理財(cái)經(jīng)理配置
二、理財(cái)經(jīng)理配置要求
（一）故意泄露客戶秘密或我行秘密的
（二）故意將客戶或存款介紹給其它銀行的
（三）重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，并造成較大損失的
（四）嚴(yán)重違反我行各項(xiàng)管理制度或操作規(guī)范，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患或惡劣影響的
……
銀行支行理財(cái)經(jīng)理考核辦法

　　第一章總則
　　第一條為加快推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)工作規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和制度化，明確理財(cái)經(jīng)理工作職責(zé)，提高理財(cái)經(jīng)理基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)和管理，建立外部以客戶經(jīng)理營(yíng)銷，內(nèi)部以理財(cái)經(jīng)理維護(hù)，后臺(tái)以柜面服務(wù)為支撐的零售業(yè)務(wù)服務(wù)體系，提升全行服務(wù)品質(zhì)，全面打造中國(guó)銀行支行“精品銀行、精細(xì)管理”服務(wù)品牌，確保我行理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)步發(fā)展，特制定本辦法。
　　第二條本辦法是規(guī)范我行理財(cái)經(jīng)理的基本制度，主要內(nèi)容包括理財(cái)經(jīng)理的基本職責(zé)、任職資格、準(zhǔn)入和退出制度、崗位配置及等級(jí)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效考核和培訓(xùn)管理等。
　　第二章理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)
　　第三條理財(cái)經(jīng)理的崗位說(shuō)明
　　協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理全體柜面人員的服務(wù)及營(yíng)銷，全面負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人客戶的整體收益，切實(shí)承擔(dān)客戶關(guān)系管理職責(zé)，牽頭營(yíng)銷個(gè)人金融產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，全面了解客戶需求并向產(chǎn)品部門反饋，量身訂制全方位的客戶服務(wù)方案。理財(cái)經(jīng)理以網(wǎng)點(diǎn)店堂內(nèi)
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略677字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
遞交述職報(bào)告。
　　第三章理財(cái)經(jīng)理的任職要求
　　第五條理財(cái)經(jīng)理任職基本條件
　　一、遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度和行為規(guī)范。
　　二、具備良好道德品質(zhì)，遵紀(jì)守法，有強(qiáng)烈的責(zé)任心和良好的職業(yè)操守，愛(ài)崗敬業(yè)，吃苦耐勞，無(wú)不良行為或違規(guī)業(yè)務(wù)記錄，連續(xù)兩年績(jī)效考核B級(jí)以上。
　　三、具備良好的個(gè)人修養(yǎng)，儀表大方得體，自信上進(jìn)，主動(dòng)服務(wù)意識(shí)強(qiáng)，待客熱誠(chéng)禮貌，耐心誠(chéng)懇。
　　除應(yīng)滿足第五條的基本任職條件外，理財(cái)經(jīng)理任職還必須滿足以下條件：
　　1、大學(xué)本科（含）以上學(xué)歷，特別優(yōu)秀的可以放寬到大專。
　　2、原則上銀行工作經(jīng)驗(yàn)不少于兩年，從事過(guò)兩個(gè)（含）以上銀行專業(yè)工作崗位。已獲得總行AFP/CFP資格證書的不受學(xué)歷和工作年限約束。
　　3、具備良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神、學(xué)習(xí)能力和執(zhí)行能力；具備較強(qiáng)的營(yíng)銷、分析、協(xié)調(diào)、溝通和公關(guān)技巧。
　　4、具備相應(yīng)的理財(cái)從業(yè)資格證書，包括證券、基金、保險(xiǎn)從業(yè)資格、理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、省行“百人理財(cái)團(tuán)隊(duì)”等證書。
　　5、有能力達(dá)到本崗位應(yīng)有的目標(biāo)業(yè)績(jī)。
　　第四章崗位設(shè)置及聘任
　　第六條支行按照“按需定崗、按崗定薪”的原則確定理財(cái)經(jīng)理職數(shù)、崗位、薪酬，在轄內(nèi)公開、公平、公正的進(jìn)行人員選拔、聘用，按照省行相關(guān)政策、制度進(jìn)行薪酬等級(jí)管理。
　　第七條理財(cái)經(jīng)理配置原則
　　一、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)金融資產(chǎn)規(guī)模和客戶規(guī)模進(jìn)行理財(cái)經(jīng)理配置。原則上每位理財(cái)經(jīng)理維護(hù)不超過(guò)300名理財(cái)客戶。
　　二、理財(cái)經(jīng)理配置要求
　　1、每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)必須至少配備1名專職理財(cái)經(jīng)理；
　　2、個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模在6億元以上的網(wǎng)點(diǎn)必須配置2名專職理財(cái)經(jīng)理。
　　第八條理財(cái)經(jīng)理由綜合管理部和個(gè)人金融部共同組織選拔，由支行統(tǒng)一聘用，名單報(bào)備省行個(gè)人金融部。
　　第九條一經(jīng)聘用的理財(cái)經(jīng)理由個(gè)人金融部負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理和績(jī)效考核。個(gè)金部對(duì)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理崗位履職情況進(jìn)行檢查和管理，各網(wǎng)點(diǎn)不得隨意更換，不得隨意挪用理財(cái)經(jīng)理另做其他工作。
　　第十條理財(cái)經(jīng)理職務(wù)屬于營(yíng)銷類技術(shù)序列，職級(jí)采取等級(jí)管理。職務(wù)序列分為高級(jí)、中級(jí)、初級(jí)和助理四個(gè)基本職級(jí)。
　　第十一條理財(cái)經(jīng)理的管理采取“及時(shí)評(píng)價(jià)與動(dòng)態(tài)管理”相結(jié)合的方式，試用期六個(gè)月。連續(xù)六個(gè)月得分排名支行最末位的，不得聘用。試用期過(guò)后，其續(xù)聘、升/降級(jí)采取“每年一次，統(tǒng)一集中審定”的方式，審定的標(biāo)準(zhǔn)包括任職資格評(píng)價(jià)、年度績(jī)效考核、（理財(cái)經(jīng)理）培訓(xùn)及資格證書等條件，稱職的理財(cái)經(jīng)理繼續(xù)聘用，不稱職的要降級(jí)使用或完全解除其業(yè)務(wù)職務(wù)。
　　第十二條在完成當(dāng)年各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)情況下，高級(jí)理財(cái)經(jīng)理原則上須取得國(guó)際（CFP）證書，中級(jí)理財(cái)經(jīng)理須取得中國(guó)金融理財(cái)師（AFP）認(rèn)證證書。
　　第十三條高級(jí)理財(cái)經(jīng)理管理客戶資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到5億元以上，中級(jí)理財(cái)經(jīng)理管理客戶資產(chǎn)達(dá)到2.5億元，初級(jí)理財(cái)經(jīng)理管理客戶資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到1.5億元。根據(jù)理財(cái)經(jīng)理管理的客戶金融資產(chǎn)和績(jī)效考核結(jié)果來(lái)提高薪酬等級(jí)。
　　第十四條理財(cái)經(jīng)理的聘任和等級(jí)變換以績(jī)效優(yōu)先為原則，對(duì)工作業(yè)績(jī)突出的可以越級(jí)提升。特別優(yōu)秀的可以直接選聘為營(yíng)銷副行長(zhǎng)。
　　第十五條理財(cái)經(jīng)理出現(xiàn)下列行為或不能勝任崗位職責(zé)，出現(xiàn)重大工作失誤或嚴(yán)重違反職業(yè)操作行為準(zhǔn)則的，支行要追究責(zé)任，并予以降級(jí)、取消任職資格或解聘。
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　　（四）嚴(yán)重違反我行各項(xiàng)管理制度或操作規(guī)范，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患或 ……（未完，全文共3764字，當(dāng)前僅顯示1901字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行理財(cái)經(jīng)理考核辦法》）