目錄/提綱:……
(八)》中金融詐騙類犯罪中唯一保留死刑的一個罪名
一、集資詐騙罪的概念
二、集資詐騙罪的構(gòu)成要件
(一)集資詐騙罪的主體
(二)集資詐騙罪的客體
(三)集資詐騙罪的主觀方面
(四)集資詐騙罪的客觀方面
1、詐騙方法使用詐騙方法主要包括虛構(gòu)事實和隱瞞真相
三是集資行為是通過詐騙的方法進行的
3、數(shù)額較大集資詐騙行為,必須數(shù)額較大,才能成立集資詐騙罪
三、集資詐騙罪死刑的適用
……
淺析集資詐騙罪的法律適用問題
摘要:集資詐騙罪是金融類犯罪的一種,其通常具有涉案金額大、受害者人數(shù)多、社會危害性嚴重等特點,對其正確認定關(guān)鍵要把握其犯罪構(gòu)成要件,在適用死刑時要極為慎重。
關(guān)鍵詞:集資詐騙罪 法律適用 構(gòu)成要件
金融是國家經(jīng)濟的命脈,金融市場能否健康、有序的運行,直接關(guān)系到國家經(jīng)濟的發(fā)展、社會的穩(wěn)定和人民群眾的利益。集資詐騙罪作為一種金融犯罪,其通常具有涉案金額大、受害者人數(shù)多、社會危害性嚴重等特點,嚴重危害了正常的金融管理秩序,這使得集資詐騙罪成為我國刑法重點打擊的金融犯罪之一,也是《刑法修正案(八)》中金融詐騙類犯罪中唯一保留死刑的一個罪名。在司法實踐中,認定集資詐騙罪往往是一個難題,同樣是集資詐騙案件,處理結(jié)果卻大為不同。一方面是因為刑法對集資詐騙罪的規(guī)定相對簡單,具有抽象性;另一方面是因為集資詐騙案件的發(fā)生具有很強的隱蔽性,作案形式多
樣,不易把握。筆者認為,正確認定集資詐騙罪的關(guān)鍵還是要從其犯罪構(gòu)成入手,正確的把握其構(gòu)成要件,才能很好的區(qū)分罪與非罪,此罪與彼罪。
一、集資詐騙罪的概
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福利、獎金或其他),則在所不論,但受益_要具有普遍性,如果僅對單位極少數(shù)人發(fā)放福利、獎金,而大多數(shù)人沒有,則不應(yīng)認定為單位所有。
(二)集資詐騙罪的客體
集資詐騙罪的犯罪客體是雙重客體,即國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權(quán),且金融管理秩序為主要客體,公私財物的所有權(quán)為次要客體。 [3]非法集資行為,是指未經(jīng)國家有權(quán)機關(guān)批準,私自向社會公眾募集資金的行為,該行為嚴重破壞了國家正常的金融秩序,也侵害了公私財物的所有權(quán)。集資詐騙罪對金融管理秩序的侵害屬于無形侵害,對公私財物所有權(quán)的侵害屬于有形的物質(zhì)侵害,從刑法所保護法益上來看,這種集資詐騙罪的這種無形侵害所造成的損害結(jié)果和破壞影響遠遠超過有形的物質(zhì)損害。金融是一個國家經(jīng)濟命脈,金融管理秩序的侵害就會嚴重影響金融的運行,影響國家經(jīng)濟生活的進行,這種損害結(jié)果遠遠超過對公私財物所有權(quán)的侵害。因此,集資詐騙罪的主要客體是國家正常的金融管理秩序,次要客體是公私財物所有權(quán)。
(三)集資詐騙罪的主觀方面
集資詐騙罪的主觀方面應(yīng)為直接故意,因為非法集資行為具有很強的目的性,其使用詐騙的方法追求非法占有集資人的集資款這一結(jié)果,因此,犯罪故意只能是直接故意,不包括間接故意,主觀上一定要"以非法占有為目的"。
如何認定非法占有為目的是認定集資詐騙罪一個非常重要的問題,非法占有為目的通常是判定罪與非罪、此罪與彼罪的標準,但正確認定非法占有目的是非常困難的,因為這畢竟是人內(nèi)部的心理狀態(tài),"沒有什么科學(xué)的方法可以用來分析一個人在特定時刻所具有的心理狀態(tài),這已經(jīng)是老生常談了。沒有任何科學(xué)儀器使你能夠做到這一點;沒有什么能同發(fā)動機上的壓力計和汽車上的速度針一樣使你能夠去確定人們內(nèi)心的狀況。" [4]雖然認定行為人的心理狀態(tài)很困難,但內(nèi)部心理狀態(tài)畢竟不能脫離外部客觀行為而獨立存在,因此,認定非法占有目的時,必須考慮到行為人的客觀行為,就是要堅持主客觀一致的原則。司法實踐中,以非法占有目的的認定必須通過證據(jù)來實現(xiàn)的。證據(jù)分為直接證據(jù)和間接證據(jù),直接證據(jù)是指能夠直接證明罪犯犯罪事實的證據(jù),例如犯罪分子的供述。 [5]"以非法占有為目的"是犯罪分子內(nèi)心的一種心理狀態(tài),犯罪分子的如實供述最能體現(xiàn)他的主觀方面,但由于懼怕刑罰的制裁,很少有犯罪分子會如實的供述自己的犯罪事實,我們通常通過間接證據(jù)來證明"以非法占有為目的"。通過間接證據(jù)來證明非法占有目的,就是通過與犯罪有關(guān)的客觀事實來證明犯罪分子是否以非法占有為目的,在這里需要運用法律推定綜合判斷犯罪分子的主觀心理。我國刑事實踐中認定集資詐騙罪非法占有目的有兩個司法推定:其一是最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》(以下簡稱《解釋》),該《解釋》第3條第三款規(guī)定了應(yīng)當認定行為人具有非法占有目的的四種情形:"(1)攜帶集資款逃跑的;(2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;(4)具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的,應(yīng)當認定其具有非法占有目的"。 [6]其二是《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》(以下簡稱《紀要》),該《紀要》規(guī)定了應(yīng)當認定行為人具有非法占有目的的七種情形:"(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;(2)非法獲取資金后逃跑的;(3)肆意揮霍騙取資金的;(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn),以逃避返還資金的;(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,以逃避返還資金的;(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為"。 [7]此外,該《紀要》指出:"一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果,推定行為人具有非法占有的目的;二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營活動,而將少量資金用于個人消費或揮霍的,不應(yīng)僅以此便認定具有非法占有的目的"。 [8]
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