關(guān)于開展人民幣結(jié)算賬戶管理和自查工作情況的報告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
二、檢查情況
（一）人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況：
1、結(jié)算賬戶核準(zhǔn)程序
2、結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)辦理手續(xù)符合規(guī)定
3、結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整
4、在結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中盡職盡責(zé)
5、結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)
6、在結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定
（二）反洗錢的自查情況：
1、認(rèn)真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行
2、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度
3、嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
三、存在的問題
四、整改措施
（一）加強(qiáng)對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)
（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平
（三）強(qiáng)化宣傳，提升競爭力
……

關(guān)于開展人民幣結(jié)算賬戶管理和自查工作情況的報告

省分行：

根據(jù)省分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》（*農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2011〕112號）要求，為貫徹落實人民銀行有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，對2010年1月1日至2011年5月31日辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查�，F(xiàn)就自查情況報告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為認(rèn)真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo), 成立了以主管行長為組長，會計出納部和信貸部主管為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行關(guān)于《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略551字，正式會員可完整閱讀）……　
制度。

2. 結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)辦理手續(xù)符合規(guī)定。對于單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，在被授權(quán)人工作證或者其他證明文件齊全的情況下辦理業(yè)務(wù)；授權(quán)辦理中我行在有授權(quán)書的情況下予以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進(jìn)行核查。

3.結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象；開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印齊全，開戶資料按照會計檔案進(jìn)行管理；賬戶資料完整，并按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。

4.在結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中盡職盡責(zé)。結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中保證單位開立銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。

5.結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內(nèi)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，備案類賬戶開戶資料的保存完整，開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度；接收存款戶開戶信息變更通知后，及時對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。

6.在結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)辦理過程中符合有關(guān)規(guī)定。我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）、《金融機(jī)構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令〔2007〕第2號發(fā)布）等法規(guī)制度，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
（二）反洗錢的自查情況：

1.認(rèn)真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行。我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令〔2007〕第2號發(fā)布）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。

2.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。企業(yè)客戶在開戶時，我行財會人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證 ……（未完，全文共3061字，當(dāng)前僅顯示1546字，請閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于開展人民幣結(jié)算賬戶管理和自查工作情況的報告》）