對當(dāng)前基層農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的思考

目錄/提綱：……
一、對當(dāng)前基層營業(yè)網(wǎng)點操作風(fēng)險成因的分析
（一）風(fēng)險意識不強(qiáng)，僥幸心理仍然存在
（二）重業(yè)務(wù)經(jīng)營，輕風(fēng)險管理的思想屢屢抬頭
（三）部分網(wǎng)點主任、會計主管履職不到位
（四）少數(shù)員工不注重學(xué)習(xí)，自我保護(hù)意識差
二、當(dāng)前基層行合規(guī)文化建設(shè)的思路
（一）加強(qiáng)教育培訓(xùn)是構(gòu)建合規(guī)文化的重要基礎(chǔ)
（二）規(guī)范業(yè)務(wù)競爭，依法合規(guī)經(jīng)營是構(gòu)建合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)
（三）規(guī)范履職行為，全面建立合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)制度是構(gòu)建合規(guī)文化的重要措施
（四）以人為本，打造合規(guī)文化的向心力是合規(guī)文化建設(shè)的長效手段
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對當(dāng)前基層農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的思考

俗話說，沒有規(guī)矩，不成方圓。銀行業(yè)作為以信用為基礎(chǔ)的高風(fēng)險行業(yè)，建立有效的合規(guī)文化尤為重要。近年來，因基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理不善、一線員工違規(guī)操作引發(fā)的業(yè)務(wù)差錯、事故、案件層出不窮，操作風(fēng)險十分突出，這不僅阻礙了基層行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，也嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)業(yè)銀行的社會形象和聲譽(yù)。因此，筆者擬從當(dāng)前基層營業(yè)網(wǎng)點在合規(guī)操作方面的現(xiàn)狀及改進(jìn)思路提一點個人淺見。

一、對當(dāng)前基層營業(yè)網(wǎng)點操作風(fēng)險成因的分析

（一）風(fēng)險意識不強(qiáng)，僥幸心理仍然存在。雖然農(nóng)業(yè)銀行在商業(yè)化建設(shè)過程中已建立起了一套具有嚴(yán)密性的內(nèi)控制度，各項規(guī)章制度已日趨完善，在崗位制約中起到
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項會計規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)定，未能發(fā)揮防范違規(guī)行為的第一道關(guān)口的作用，工作勝任能力不強(qiáng)。

（四）少數(shù)員工不注重學(xué)習(xí)，自我保護(hù)意識差。部分員工思想麻痹，習(xí)慣于傳統(tǒng)做法，唯領(lǐng)導(dǎo)意圖是從，死搬教條，墨守成規(guī)，缺乏自我保護(hù)意識，防范能力差；一些員工年齡偏大，學(xué)習(xí)主動性不夠，知識更新慢，不愿也不善分析所操作的業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險點，不能適應(yīng)新業(yè)務(wù)、新制度的發(fā)展要求。

二、當(dāng)前基層行合規(guī)文化建設(shè)的思路

（一）加強(qiáng)教育培訓(xùn)是構(gòu)建合規(guī)文化的重要基礎(chǔ)。一要持之以恒地抓好員工思想教育工作，弘揚先進(jìn)典型的模范事跡，教育引導(dǎo)廣大干部員工樹立正確的人生觀和價值觀，樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神；二要積極有效地開展預(yù)防職務(wù)犯罪案例的警示教育，結(jié)合金融系統(tǒng)和農(nóng)行員工職務(wù)犯罪特點，通過發(fā)生在身邊具體案例讓受教育者思想真正有所觸動，促使每個員工珍惜自己的職業(yè)生命，增強(qiáng)自我保護(hù)意識。三要定期開展以業(yè)務(wù)操作規(guī)程、規(guī)章制度、法律法規(guī)、新業(yè)務(wù)、新技能和新知識為主要內(nèi)容的多層次多渠道培訓(xùn)，不斷提高員工的執(zhí)業(yè)水平，熟悉掌握風(fēng)險控制要點，以適應(yīng)合規(guī)管理的需要。

（二）規(guī)范業(yè)務(wù)競爭，依法合規(guī)經(jīng)營是構(gòu)建合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)。經(jīng)營指導(dǎo)思想要徹底從重業(yè)務(wù)開拓、輕制度管理的誤區(qū)中轉(zhuǎn)變過來，始終牢固確立“發(fā)展是第一要務(wù)、控險是第一責(zé)任”的理念，正確理解合規(guī)文化建設(shè)在銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的基礎(chǔ)性地位，充分認(rèn)識違規(guī)操作造成的不良后果以及對單位、自身的影響和危害，對以犧牲制度、破壞原則為代價的業(yè)務(wù)競爭堅決不參與。與客戶的關(guān)系要建立在雙贏、和諧的基礎(chǔ)上，用愛心服務(wù)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶資源，用合規(guī)文化控制風(fēng)險。

（三）規(guī)范履職行為，全面建立合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)制度是構(gòu)建合規(guī)文化的重要措施。一要規(guī)范會計主管及相關(guān)管理人員的履職行為，要徹底摒棄“老好人”思想，做到堅持原則，實事求是。加強(qiáng)對會計內(nèi)控監(jiān)管中存在問題的剖析和反思，落實整改措施，并從基礎(chǔ)工作做起，系統(tǒng)梳理整合各類規(guī)章制度，將之細(xì)化到每個工作環(huán)節(jié)，貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，實現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋。二要對照內(nèi)控制度嚴(yán)格要求并制定獎罰分明的激勵機(jī)制，建立科學(xué)的合規(guī)管理績效考核制度，量化、細(xì)化考核指標(biāo)；三要建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施；四要建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違規(guī)等各種可疑行為，及時排除不穩(wěn)定因素和苗頭性、傾向性問題，降低違規(guī)幾率。

（四）以人為本，打造合規(guī)文化的向心力是合 ……（未完，全文共2107字，當(dāng)前僅顯示1339字，請閱讀下面提示信息。收藏《對當(dāng)前基層農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的思考》）