關(guān)于預(yù)防貨款詐騙犯罪的思考

目錄/提綱：……
一、部分“AAA”企業(yè)的真面目
二、成因分析
（三）銀行內(nèi)部主管部門認識不到位，管理不到位
三、預(yù)防對策
（一）杜絕利益驅(qū)動行為，克服地方保護主義
（二）規(guī)范管理機制，堵塞犯罪漏洞
（三）職能部門密切協(xié)作，形成打擊經(jīng)濟犯罪的合力
（五）加大打擊力度，適時開展專項斗爭
（六）努力建設(shè)一支高素質(zhì)的經(jīng)偵隊伍，不斷提高打擊經(jīng)濟犯罪的能力
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關(guān)于預(yù)防貨款詐騙犯罪的思考

【摘要】 當前，隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪呈逐年上升趨勢，且犯罪手段不斷翻新，犯罪性質(zhì)越發(fā)惡劣。公安經(jīng)偵部門作為打擊經(jīng)濟犯罪的主力軍和前頭兵，面臨的形勢和任務(wù)將更加艱巨和復(fù)雜，經(jīng)濟犯罪偵查工作在實踐中面臨的困難也在日益增大，各地公安機關(guān)的經(jīng)偵協(xié)作遇到許多難點問題亟需解決。公安經(jīng)偵部門要做到充分發(fā)揮本身的職能作用，積極應(yīng)對經(jīng)濟快速全球化進程。在當今科技飛速發(fā)展的新形勢下，經(jīng)濟犯罪逐步向高科技、智能化方向發(fā)展，并呈現(xiàn)出跨區(qū)域流動作案日益增多的趨勢。目前，在黨的十七大精神指引下，在全國范圍內(nèi)正在加大對經(jīng)濟犯罪的打擊力度，已形成從源頭上遏制經(jīng)濟犯罪活動的高發(fā)態(tài)勢，力爭將經(jīng)濟犯罪活動消除于萌芽狀態(tài)，實現(xiàn)經(jīng)偵工作向可防型、可控型戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變，其途徑之一就是探索建立打擊和防范經(jīng)濟犯罪的協(xié)作機制。在這種形勢下，如何從經(jīng)偵協(xié)作制度、機制和內(nèi)容上，對現(xiàn)有經(jīng)偵協(xié)作實行優(yōu)化，已上升為公安
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意向，不負責(zé)任地將評估流于形式、走過場。
（二）銀行對貸款使用監(jiān)管不力，沒有認真落實貸款使用的監(jiān)管規(guī)定，在許多案件中取現(xiàn)都稱是購買原材料，而實際上根本就沒有購進原材料，公司也沒有進行該貸款項目的生產(chǎn)，而銀行監(jiān)管卻走馬觀花認為經(jīng)營良好，在使用信用證進行打包貸款時，又不按要求進行銀行跟蹤落實，致使防范失控，監(jiān)管流于形式，使騙子騙貸一次又一次得手。
（三）銀行內(nèi)部主管部門認識不到位，管理不到位。當發(fā)現(xiàn)一些問題苗頭時，不是及時調(diào)查研究，查明原因，加強防范，而是主動設(shè)法為貸款戶填補漏洞，認為只有這樣才能不影響業(yè)績，不影響對職工的考核，以至于漏洞越填越大，即使發(fā)現(xiàn)了受騙的一些疑點，也未能及時揭露，更不可能及時報案，致使經(jīng)偵部門無從下手，錯失良機。

三、預(yù)防對策

（一）杜絕利益驅(qū)動行為，克服地方保護主義。許多經(jīng)濟犯罪案件本身并不復(fù)雜，但因涉及到地方和部門利益，人為地將打擊經(jīng)濟犯罪、凈化經(jīng)濟環(huán)境同發(fā)展地方經(jīng)濟對立起來，致使查處過程舉步維艱。公安機關(guān)在經(jīng)偵辦案工作中要吸取刑偵工作的成功經(jīng)驗，在思想上要牢固樹立經(jīng)濟社會一盤棋的思想和大局觀念，堅決摒棄地方保護主義，推動和促進大經(jīng)偵格局的形成，為從根本上解決經(jīng)濟犯罪問題創(chuàng)造條件。
（二）規(guī)范管理機制，堵塞犯罪漏洞。加強對企業(yè)經(jīng)營管理人員和企業(yè)員工的法制教育，增強依法經(jīng)營觀念，規(guī)范經(jīng)營行為。建議在財會、供銷等環(huán)節(jié)建立切實可行的制度，聘請律師、會計師加強自身經(jīng)營活動的日常監(jiān)督管理，提高企業(yè)抵御經(jīng)濟犯罪的能力。對質(zhì)押物資產(chǎn)評估的公司不能內(nèi)定，應(yīng)由具備資質(zhì)的多家評估公司競爭參與評估，采用與銀行有一定關(guān)聯(lián)的評估公司評估更應(yīng)當慎重，評估公司的主管部門應(yīng)加強管理，加強監(jiān)督，使評估更加公平公正。
（三）職能部門密切協(xié)作，形成打擊經(jīng)濟犯罪的合力。公安機關(guān)特別是基層派出所要加強對印刷、雕刻行業(yè)的管理、監(jiān)控，對違章違法經(jīng)營者堅決予以取締，堵截犯罪分子作案工具的來源。工商管理部門對鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和私營業(yè)主要加強指導(dǎo)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營活動的漏洞要迅速督促整改，對歇業(yè)后的企業(yè)對其營業(yè)執(zhí)照、支票、印鑒等予以收繳防止流失。銀行和農(nóng)村信用社要切實發(fā)揮其對經(jīng)濟活動的監(jiān)督職能，對非法吸收公眾存款、簽發(fā)空頭支票、持有使用假幣等嚴重違反金融法規(guī)的行為，要及時報告司法機關(guān)進行處理。稅務(wù)部門要加大稅法宣傳力度，涉嫌犯罪案件要主動移送公安機關(guān)。各有關(guān)方面要各司其職，齊抓共管，形成合力共同遏制經(jīng)濟犯罪活動。同時，經(jīng)偵部門要以“科教興警工程”為契機，選擇工商、稅務(wù)、金融等條件成熟的部門，積極探索和建立信息交流共享機制，逐步實現(xiàn)信息資料的聯(lián)網(wǎng)查詢，為公安機關(guān)偵查辦案及獲取犯罪情報、為相關(guān)部門加強對“重點企業(yè)”的監(jiān)管工作創(chuàng)造良好條件。
（四）銀行內(nèi)部應(yīng)嚴格執(zhí)行貸款管理制度，重點是加強資金使用的管理，信用證貸款必須落實貸款跟蹤等等。銀行部門應(yīng)提高認識，發(fā)放貸款應(yīng)嚴格把關(guān)，對風(fēng)險責(zé)任分擔(dān)應(yīng)當更加明確，對上報呆帳的條件必須嚴格按照國家相關(guān)規(guī)定和要求執(zhí)行。銀行應(yīng)主動與經(jīng)偵部門取得工作聯(lián)系，明確分工，落實專人，互通信息，加強溝通，以便更清楚地了解貸款企業(yè)的真實情況，有效防止貸款詐騙犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
（五）加大打擊力度，適時開展專項斗爭。經(jīng)偵部門要分析研究本地區(qū)不同時期經(jīng)濟犯罪的新特點、新手段，針對當前影響穩(wěn)定和帶有苗頭性質(zhì)的經(jīng)濟犯罪案件，適時組織力量開展專項斗爭。緊緊依靠當?shù)攸h委，與檢、法機關(guān)密切配合，集中警li、 ……（未完，全文共2886字，當前僅顯示1835字，請閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于預(yù)防貨款詐騙犯罪的思考》）