關(guān)于全市農(nóng)村信用社“信通卡”業(yè)務(wù)開展情況專項檢查報告

目錄/提綱：……
一、“涉農(nóng)資金一卡通”等批量代發(fā)業(yè)務(wù)情況
二、信通卡領(lǐng)用、保管、收回、銷毀等情況
三、信通卡有關(guān)的登記簿建立和登記情況
四、客戶個人開卡質(zhì)量情況的檢查
（二）個別信用社客戶個人開卡申請書個人填寫部分填寫不全，信用社蓋章不全
五、相關(guān)制度落實及運行情況
六、整改建議
……
　　
　　為促進“信通卡”相關(guān)業(yè)務(wù)制度的有效落實，及時發(fā)現(xiàn)和糾正“信通卡”操作管理過程中存在的問題和漏洞，摸清用卡情況，健全卡業(yè)務(wù)管理制度，有效防范操作風險，確�？I(yè)務(wù)安全、高效運行，市辦事處于2009年3月26日開始對全市農(nóng)村信用社“信通卡”業(yè)務(wù)的開展情況進行了專項檢查�，F(xiàn)將檢查發(fā)現(xiàn)的具體情況及存在的主要問題通報如下：
　　一、“涉農(nóng)資金一卡通”等批量代發(fā)業(yè)務(wù)情況
　�。ㄒ唬﹤�別聯(lián)社至今仍沒有與當?shù)?a href=http://jey722.cn/0v/7/index.html>財政局簽訂代理協(xié)議書，所有“涉農(nóng)資金一卡通”資金的發(fā)放由轄內(nèi)各信用社與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所簽委托代理協(xié)議，資金直接下?lián)艿礁餍庞蒙绱l(fā)。
　�。ǘ┰诎l(fā)放“涉農(nóng)資金一卡通”時，發(fā)現(xiàn)部分聯(lián)社均未按要求從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中打印委托代理關(guān)系申請書（以空白紙打印代替），未填寫信通卡集體開卡申請書。
　　（三
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略553字，正式會員可完整閱讀）……　
一)各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點登記簿建立不夠齊全。所查網(wǎng)點作廢卡登記表建立比較齊全，其余需手工建立的登記簿大部分未建立。如：個別聯(lián)社作廢卡登記表上接收人網(wǎng)簽字、簽章不全；個別聯(lián)社銀行卡跨行交易差錯，但沒有登記銀行卡跨行交易差錯處理（通知）單和銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴登記簿。
　　（二）個別聯(lián)社作廢卡剪角處理時不合規(guī)，剪角沒有沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進行剪角處理。
　�。ㄈ└髀�(lián)社營業(yè)網(wǎng)點綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中生成的打印資料均能完整打印，但保管不夠規(guī)范，有的裝訂后留檔保管，有的聯(lián)社的營業(yè)網(wǎng)點隨傳票裝訂。
　�。ㄋ模﹤�別聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)風險聯(lián)系人變更后沒有按要求登記《河北省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)風險聯(lián)系人信息變更審批/備案表》上報備案。
　　四、客戶個人開卡質(zhì)量情況的檢查
　�。ㄒ唬┙�(jīng)對營業(yè)網(wǎng)點的抽查，個別網(wǎng)點存在一人多卡的現(xiàn)象，主要是代發(fā)款項種類不同，審核部門把關(guān)不嚴造成的。
　�。ǘ﹤�別信用社客戶個人開卡申請書個人填寫部分填寫不全，信用社蓋章不全。
　　（三）個別聯(lián)社客戶申請開卡時，只有客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，沒有留存客戶身份證復(fù)印件。
　　五、相關(guān)制度落實及運行情況
　　（一）個別聯(lián)社基層網(wǎng)點有關(guān)銀行卡制度、通知等保管不全，市辦下發(fā)的四個相關(guān)風險提示文件沒有轉(zhuǎn)發(fā)到基層網(wǎng)點。
　�。ǘ┩ㄟ^對各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點相關(guān)人員進行實地詢問，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點主管對信通卡的基本功能和收費標準掌握比較準，但部分功能不熟悉。
　�。ㄈ└髀�(lián)社均按照市辦要求對“信通卡”業(yè)務(wù)進行了宣傳，各營業(yè)網(wǎng)點柜臺都有宣傳彩頁，在醒目的地方張貼了公告和宣傳品，但個別聯(lián)社網(wǎng)點沒有擺放農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)受理標識，只有自己打印的受理農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)窗口。
　　六、整改建議
　　為防范風險，規(guī)范“信通卡”業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定健康開展，市辦事處要求各聯(lián)社對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行全面整改，整改時限定于4月底，具體整改意見如下：
　　1、各聯(lián)社已和當?shù)乜h財政局就涉農(nóng)資金代發(fā)簽定了協(xié)議，聯(lián)社有關(guān)部門督促信用取消與各級財政所簽定的協(xié)議，以后發(fā)放的資金不再直接下?lián)艿叫庞蒙玟浫耄陕?lián)社營業(yè)部批量劃撥用戶卡內(nèi)。
　　2、發(fā)放“涉農(nóng)資金一卡通”時，需要進行的身份證聯(lián)網(wǎng)核查工作沒有完成的，各聯(lián)社財務(wù)部門要4月底前完成。沒有填寫信通卡集體開卡申請書的營業(yè)網(wǎng)點要及時補錄，并將信通卡集體開卡申請書、所有的身份證復(fù)印件、身份證聯(lián)網(wǎng)核查打印結(jié)果、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中打印的成功清單按順序裝訂留檔。
　　3、各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點個人客戶開卡資料填定不全、印章不全的情況要及時補缺，開卡較多的信用社應(yīng)及時裝訂專夾保管的資料。對個別手寫的開卡申請書要補打，今后禁止有手工書寫代替開卡打印內(nèi)容的現(xiàn)象。
　　4、對信通卡作廢卡應(yīng)加強管理，各聯(lián)社對已上交市辦事處待銷毀的“信通卡”作廢卡要及時與辦事處財務(wù)科溝通，綜合業(yè)務(wù)中必須做作廢卡上交處理，做到帳實 ……（未完，全文共2443字，當前僅顯示1553字，請閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于全市農(nóng)村信用社“信通卡”業(yè)務(wù)開展情況專項檢查報告》）