堅(jiān)持“六大法寶” 嚴(yán)防詐騙案件發(fā)生

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確崗位職責(zé)
一是健全組織機(jī)構(gòu)
二是增強(qiáng)防狐意識(shí)
三是明確崗位職責(zé)
二、強(qiáng)化思想教育，防范道德風(fēng)險(xiǎn)
二是舉辦反假防騙培訓(xùn)
三是開展案件防范分析講座
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，增強(qiáng)內(nèi)控意識(shí)
一是層層簽訂責(zé)任狀
二是建立案件防范分析工作會(huì)議制度
三是建章立制，統(tǒng)一規(guī)范
四、把好重要關(guān)口，防范詐騙發(fā)生
五、強(qiáng)化設(shè)施建設(shè)，提高抵御能力
六、健全案防機(jī)制，打造平安農(nóng)行
……

　　地處閩南山區(qū)的*****支行，轄內(nèi)設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)11個(gè)，擁有員工157人，各項(xiàng)存款超13億元，各項(xiàng)貸款近8億元，人均創(chuàng)利10萬元。歷年來，**支行始終堅(jiān)持預(yù)防為主的工作方針，緊緊圍繞“發(fā)展、質(zhì)量、效益、安全”四大任務(wù)，牢固樹立 “安全就是效益”的經(jīng)營理念，突出以抓基層、抓基礎(chǔ)、抓關(guān)鍵部位、抓薄弱環(huán)節(jié)為重點(diǎn)，通過加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、教育培訓(xùn)、制度落實(shí)、內(nèi)控管理、安全設(shè)施、創(chuàng)建平安“六大法寶”，構(gòu)筑反假防騙的堅(jiān)固屏障，有效防范和打擊侵害銀行和客戶資金的犯罪活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了17年安全無事故。共收繳各類假身份證件368張，收繳假幣26萬元，協(xié)助公安機(jī)關(guān)截獲嫌疑人15名，堵截詐騙案件10起，為客戶挽回資金損失30多萬元。先后被當(dāng)?shù)乜h政府、縣人民銀行、縣公安局授予“創(chuàng)安工作先進(jìn)單位”15次，授予縣“先進(jìn)經(jīng)濟(jì)民警小隊(duì)”8次；2001年縣支行被省農(nóng)行評(píng)為“安全保衛(wèi)先進(jìn)單位”。該行的主要做法和體會(huì)是：
　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確崗位
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略648字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
行黨委歷來重視員工安全防范意識(shí)教育，通過開展內(nèi)容豐富、形式多樣的治安形勢(shì)、典型案例警示、思想道德教育，使全行員工充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前嚴(yán)峻的社會(huì)治安形勢(shì)和農(nóng)行面臨的繁重案件防范任務(wù)，牢固樹立“安全第一”、“安全就是效益，責(zé)任重于泰山”的觀念，時(shí)刻緊繃安全防范這根弦，進(jìn)一步提高反假防騙的警惕性。一是從抓好領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行力教育和員工合規(guī)教育入手，培育全員合規(guī)理念，注重加強(qiáng)基層一線臨柜人員、重要崗位人員、經(jīng)警人員的思想教育，用先進(jìn)的思想感召力，用模范的行動(dòng)感化人，使員工樹立正確的人生觀，克服麻痹思想，增強(qiáng)案件防范意識(shí)。二是舉辦反假防騙培訓(xùn)。平時(shí)定期舉辦反洗錢及身份證、假幣、假票據(jù)的識(shí)別和打擊虛假信息詐騙專題培訓(xùn)，規(guī)定員工上崗必須通過反假防騙技能測試，成績合格方可臨柜；堅(jiān)持會(huì)計(jì)主管每月例會(huì)制度，通過以會(huì)代訓(xùn)學(xué)習(xí)偽造卡、變?cè)炜ǖ奶卣骱娃q別方法，不斷提高真假識(shí)別能力。同時(shí)，開展技術(shù)練兵，柜員練就一雙“火眼金睛”，能夠裸眼識(shí)別假身份證、假幣，使假證、假幣難于蒙混過關(guān)。三是開展案件防范分析講座。支行行長或紀(jì)委書記每年一次在全轄主任會(huì)上授課，加強(qiáng)社會(huì)治安形勢(shì)教育，分析內(nèi)外部重大案例，總結(jié)案件特點(diǎn)、發(fā)案原因，制定解決、改進(jìn)措施。特別是今年通報(bào)了河北邯鄲農(nóng)行金庫特大案件違規(guī)操作問題事例，通過舉一反三，結(jié)合本行具體實(shí)際，提出有效的防范措施，進(jìn)一步提高全員防范案件的警惕性。
　　三、強(qiáng)化制度建設(shè)，增強(qiáng)內(nèi)控意識(shí)。
　　**支行在高度重視案件防控工作的基礎(chǔ)上，把抓制度建設(shè)與制度執(zhí)行、抓個(gè)案整治與案件防控統(tǒng)一起來，完善案防各項(xiàng)工作制度，增強(qiáng)案件防范的主動(dòng)性。一是層層簽訂責(zé)任狀。堅(jiān)持行長同各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(部門)，各網(wǎng)點(diǎn)同員工層層簽訂合規(guī)操作、案件防范、安全保衛(wèi)三個(gè)責(zé)任狀，做到一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各網(wǎng)點(diǎn)及部門配合抓，形成齊抓共管的案件防范格局。二是建立案件防范分析工作會(huì)議制度。每月召開一次由行領(lǐng)導(dǎo)、計(jì)財(cái)部門、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管及監(jiān)察、保衛(wèi)部門參加的案件防范分析會(huì)，針對(duì)實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)操作問題，進(jìn)行逐一剖析，并結(jié)合案例分析以案釋規(guī)，以事喻理，把不良傾向消滅在萌芽狀態(tài)。三是建章立制，統(tǒng)一規(guī)范。制定出臺(tái)了《預(yù)防暴力犯罪處置預(yù)案實(shí)施辦法》、《掌握識(shí)別假身份證暗記標(biāo)識(shí)的辦法》、《關(guān)于柜臺(tái)發(fā)現(xiàn)假證、詐騙等嫌疑事件（人）的應(yīng)急處置方案》，從發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)到穩(wěn)住嫌疑人、及如何向上級(jí)報(bào)告并協(xié)助公安機(jī)關(guān)堵截嫌疑人等均作了具體詳細(xì)的規(guī)定，職能部門經(jīng)常組織指導(dǎo)一線員工演練，提高柜員反假防騙的快速反應(yīng)能力。該行城關(guān)分理處員工慧眼識(shí)假，在業(yè)務(wù)繁忙的情況下，發(fā)現(xiàn)一客戶1.5萬元存款中有8張100元面額的假幣，柜員按照反假預(yù)案機(jī)智地穩(wěn)住嫌疑人并把其移送公安機(jī)關(guān)，堵截了一起企圖以假亂真騙取存款的事件。
　　四、把好重要關(guān)口，防范詐騙發(fā)生。
　　針對(duì)基層業(yè)務(wù)一線與客戶接觸最為頻繁，其工作職能決定了前臺(tái)是反假防騙的重要關(guān)口。該行抓住柜臺(tái)防范這一關(guān)鍵口，采取有力措施，狠抓源頭防控，筑牢前臺(tái)防范第一道安全線，收到了良好效果。
　　(一)嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)蓄實(shí)名制。針對(duì)不法分子經(jīng)常利用假身份證開立銀行帳戶（卡）逃避追查的作案手法，我行認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)工作，根據(jù)法定的有效身份證件或其他可行的身份識(shí)別資料，確定和記錄客戶的身份，并完整地記錄存款人的開戶和交易資料信息，嚴(yán)把開戶身份證審查關(guān)，有效堵住不法分子利用假證件開戶的企圖。同時(shí)與反洗錢 ……（未完，全文共5180字，當(dāng)前僅顯示1819字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《堅(jiān)持“六大法寶” 嚴(yán)防詐騙案件發(fā)生》）