對“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的幾點認識

目錄/提綱：……
一、合規(guī)風險是核心風險管理
二、合規(guī)創(chuàng)造價值
三、合規(guī)守法是商業(yè)銀行減少案件的必要前提
一、領導垂范，增強執(zhí)行力
二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調人人遵從
三、加大檢查力度，完善內部控制
四、健全合規(guī)問責和舉報制度
五、了解員工思想，認真開展“雙排查”
……

　　
　　合規(guī)是指銀行的業(yè)務經營活動應與所適用的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準則，以及適用于銀行業(yè)務活動的行為準則和道德觀念相一致。合規(guī)經營是銀行內部的一項核心風險管理活動。
　　下面我就“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”談幾點認識：
　　一、合規(guī)風險是核心風險管理
　　合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險、戰(zhàn)略風險等有著非常緊密的聯系，甚至合規(guī)風險在其中基本處于核心位置，它是導致或影響其他各類風險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風險，雖不能完全禁絕其他各類風險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風險發(fā)生的概率和其造成損失的程度。合規(guī)風險在國外銀行被認為是“最令人擔心”、“最令人困惑”、“最難以管理”的風險，這是美國貨幣監(jiān)理署代理署長朱莉.威廉姆斯所說的，她還指出：“世上所有的公司委員會、交叉檢查和管理報告，都無法
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或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅持對每一級領導、每一個機構、每一個員工進行合規(guī)守法、遵章守紀的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標準，處處都有嚴格的合規(guī)經營紀律約束，每個產品都有科學適用的流程控制。如果做到了這幾點，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領域。
　　建行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、守法、合規(guī)。建行把合規(guī)文化作為建行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進行規(guī)范和培育。加強合規(guī)管理體系建設，努力構建合規(guī)風險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統工程。
　　一、領導垂范，增強執(zhí)行力
　　“合規(guī)從高層做起”�！案邔印本褪侵钢蓄I導班子，各部門及網點負責人。各級領導帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。在經營與管理過程中，從各級領導到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。
　　二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調人人遵從
　　合規(guī)作為建行業(yè)務經營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關。讓合規(guī)的觀念和意識_到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經營意識。根據崗位特點和業(yè)務風險點進行有針對性的系統培訓，充分利用城東支行網頁、宣傳欄等載體，交流學習體會，提高各級領導和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使建行的經營管理活動都能依法合規(guī)。
　　三、加大檢查力度，完善內部控制
　　改進檢查方式，加大檢查頻率，采取現場檢查與非現場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴格執(zhí)行發(fā)現問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。
　　提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內控管理，提升案件防控水平。
　　四、健全合規(guī)問責和舉報制度
　　合規(guī)問責制度和誠信舉報制度是對我國傳統文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內部始終不能有效遏制內部人員作案和減少嚴 ……（未完，全文共2687字，當前僅顯示1708字，請閱讀下面提示信息。收藏《對“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的幾點認識》）