同志的離任審計(jì)報(bào)告

目錄/提綱：……
一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面
二、信貸管理方面
三、存款方面
四、財(cái)務(wù)管理方面
五、其他方面
一、貸款管理方面
二、財(cái)務(wù)管理方面
三、內(nèi)控管理方面
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根據(jù)縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《省農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人離任審計(jì)建議書(shū)》人字（）第號(hào)，按照《省農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人離任審計(jì)暫行辦法》的有關(guān)內(nèi)容要求，縣聯(lián)社組成人審計(jì)組，于年月日至月日，對(duì)分社主任同志進(jìn)行了離任審計(jì)，自年月至**年月近年多來(lái)的工作業(yè)績(jī)，采取問(wèn)、聽(tīng)、談、查的方式進(jìn)行了審計(jì)。問(wèn)：即于**年月日向被審計(jì)對(duì)象發(fā)送了審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷；聽(tīng)：即于**年月日下午召集審計(jì)組全體人員一同聽(tīng)取了同志的述職報(bào)告；談：即與部分業(yè)務(wù)人員及該社負(fù)責(zé)人進(jìn)行座談。對(duì)該同志述職報(bào)告的真實(shí)性及工作能力、業(yè)務(wù)素質(zhì)等談自己的看法和評(píng)價(jià)；查：即對(duì)同志自年月至**年月期間，所擔(dān)負(fù)的內(nèi)控制度管理的履行職責(zé)情況，查閱了自年月至**年月，有關(guān)登記簿、會(huì)議記錄和稽核部門(mén)歷次對(duì)該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)
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針政策，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營(yíng)理念。在座談中，同志們一致認(rèn)為，該同志業(yè)務(wù)熟悉，辦事公道，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實(shí)，關(guān)心職工，具有一定的經(jīng)營(yíng)管理能力，是職工信得過(guò)的好主任。
　　
　　
　　
　　一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面
　　
　　
　　
　　任職期間能及時(shí)貫徹傳達(dá)上級(jí)的有關(guān)文件精神，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)等各項(xiàng)規(guī)章制度，確保該社內(nèi)控制度得到進(jìn)一步的落實(shí)。一是落實(shí)員工經(jīng)常性演練《安全防范應(yīng)急預(yù)案》，以提高員工應(yīng)付突發(fā)性事件的能力；二是按照安全保衛(wèi)有關(guān)文件要求落實(shí)安全防范責(zé)任制，如在每年年初同全體員工簽訂《安全責(zé)任書(shū)》，確保了該社安全保衛(wèi)制度的進(jìn)一步落實(shí)；三是落實(shí)好庫(kù)存現(xiàn)金檢查規(guī)定，基本能堅(jiān)持做到每月不少于一次對(duì)轄屬各網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證、庫(kù)存現(xiàn)金檢查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題，有效的防范了各類(lèi)事故案件發(fā)生；四是基本能按上級(jí)稽核、財(cái)務(wù)等職能部門(mén)在檢查中提出的整改意見(jiàn)，落實(shí)整改，進(jìn)一步規(guī)范了該社各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
　　
　　
　　
　　二、信貸管理方面
　　
　　
　　
　　作為該社信貸管理第一責(zé)任人，基本按《市農(nóng)村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規(guī)定，一方面遵循貸款投放“安全性、流動(dòng)性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅(jiān)持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務(wù)宗旨；另一方面積極抓好不良貸款的清收和保全工作。一是抓好貸款的營(yíng)銷(xiāo)，積極做好支農(nóng)貸款投放工作有效地促進(jìn)了當(dāng)?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受到了當(dāng)?shù)攸h政部門(mén)的一致好評(píng)；二是狠抓不良貸款盤(pán)活清收工作，如落實(shí)信貸員崗位責(zé)任制，列出重點(diǎn)跟蹤對(duì)象，對(duì)釘子戶(hù)及時(shí)起訴，收到一定的效果；三是積極配合縣“清收工作組”，加強(qiáng)對(duì)不良貸款清收力度，初任職時(shí)，該社貸款余額萬(wàn)元，其中不良貸款余額就占萬(wàn)元，不良率為，年底下降為，年底下降為，到年底下降為，并呈現(xiàn)逐年下降的良好勢(shì)頭，任期內(nèi)共凈壓不良貸款萬(wàn)元，不良率下降，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營(yíng)效益。四是加強(qiáng)資產(chǎn)保全工作的開(kāi)展，為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，加強(qiáng)了對(duì)超訴訟時(shí)效貸款清理力度，及時(shí)補(bǔ)簽了部分合法催收書(shū)，從而減少信貸資產(chǎn)損失。
　　
　　
　　
　　三、存款方面
　　
　　
　　
　　任職期間始終確立“存款立社”的經(jīng)營(yíng)理念，一是在加強(qiáng)營(yíng)業(yè)窗口服務(wù)，做好日�；A(chǔ)工作的同時(shí)，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲(chǔ)源，以擴(kuò)大存款市場(chǎng)份額，增強(qiáng)發(fā)展后勁。年月底，該社存款只有萬(wàn)元，年底該社存款達(dá)到萬(wàn)元，到年底，達(dá)到萬(wàn)元，任期內(nèi)全社共凈增存款萬(wàn)元，增幅，其中低成本存款增加萬(wàn)元，從而優(yōu)化了存款結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營(yíng)成本；二是個(gè)人吸儲(chǔ)成績(jī)顯著，到年底，個(gè)人吸儲(chǔ)額達(dá)到萬(wàn)元，完成個(gè)人吸儲(chǔ)任務(wù)數(shù)的，受到領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。
　　
　　
　　
　　四、財(cái)務(wù)管理方面
　　
　　
　　
　　任職 ……（未完，全文共3022字，當(dāng)前僅顯示1527字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《同志的離任審計(jì)報(bào)告》）