財產(chǎn)保險有限公司分公司年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動工作方案

目錄/提綱：……
一、工作目標
二、組織實施
三、工作要點
（一）健全內(nèi)控合規(guī)治理架構方面
（二）完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)方面
（三）緊盯重點風險領域的內(nèi)控合規(guī)建設方面
2、自查是否存在保險產(chǎn)品激進定價導致利差損風險
3、自查是否加強承保理賠關鍵環(huán)節(jié)_，防范化解保險欺詐風險
4、自查保險業(yè)務是否加強數(shù)據(jù)治理，確保業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實、準確、完整
3、自查是否嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定
（七）強化消費者權益保護與履行社會責任方面
2、自查是否持續(xù)整治不合理和違規(guī)收費
4、自查是否改進保險理賠服務，杜絕惡意拖賠惜賠、無理拒賠
5、自查是否強化消費者信息安全保護
四、工作安排
1、自查自糾
一是自查內(nèi)容
二是自查方式
三是自查要求
四是階段報告
2、整改問責
（四）****年12月底前報告報送（第四階段）
五、職責劃分和工作要求
六、報告報表
六是下一步工作計劃和意見建議等
……
****財產(chǎn)保險有限公司****分公司****年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動工作方案

分公司全體：
為進一步鞏固拓展亂象整治成果，強化內(nèi)控合規(guī)管理建設，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，夯實保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，推動“十四五”時期經(jīng)濟社會發(fā)展開好局、起好步，按照《中國銀保監(jiān)會****監(jiān)管局辦公室關于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動的通知》〔**銀保監(jiān)辦發(fā)（**）**號〕要求，****財產(chǎn)保險有限公司****分公司（以下簡稱“公司”）組織開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動。為嚴格落實《通知》要求，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營，壓實內(nèi)控合規(guī)管理建設主體責任，公司嚴格按照監(jiān)管要求制定“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”工作方案。現(xiàn)將工作方案及有關工作事項通知如下：
一、工作目標
****年以來，****省銀行業(yè)保險業(yè)亂象整治工作取得明顯成效，但風險、案件、信訪、yq等事件時有發(fā)生，在當前經(jīng)濟金融環(huán)境下，防范化解金融風險任務仍然艱巨。迫切需要銀行保險機構強基固本，激發(fā)合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)生動力，推動問題的根源
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控組織體系，優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)履職環(huán)境。
2．自查業(yè)務部門是否強化內(nèi)控合規(guī)的直接責任，推動業(yè)務流程和管理的重檢與規(guī)范。
3．自查內(nèi)控管理職能部門是否牽頭做好內(nèi)控體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。
4．自查是否配備充足的、具備履行職責所需專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗的內(nèi)控合規(guī)管理人員，公司和分支機構層面均應設立內(nèi)控合規(guī)管理職能部門或崗位，切實提升三道防線的獨立性、協(xié)同性和有效性。
（二）完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)方面。
1.自查是否開展現(xiàn)有內(nèi)部制度規(guī)定的“立改廢”工作，對重要合同范本進行重檢，及時、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉化為內(nèi)部規(guī)章制度，持續(xù)更新完善內(nèi)部制度體系，確保覆蓋所有業(yè)務領域和關鍵管理環(huán)節(jié)。
2.自查是否把合規(guī)性審核作為制定或修訂內(nèi)部重要制度和合同范本的必經(jīng)程序。
3.自查是否建立從機構授權到崗位授權的精細化授權體系，明確各級機構、部門、崗位和人員的業(yè)務權限，根據(jù)業(yè)務發(fā)展、合規(guī)風險狀況等實施差異化授權管理，做實授權管理后評價和動態(tài)調(diào)整。
4.自查強化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，將各項業(yè)務制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務流程中。
5.自查是否積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平。
6.自查是否強化業(yè)務系統(tǒng)關鍵節(jié)點的剛性控制，減少人為操縱因素，實現(xiàn)實時監(jiān)測和自動預警，確保各項經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查。
（三）緊盯重點風險領域的內(nèi)控合規(guī)建設方面
1. 自查是否明確重要業(yè)務的風險控制點、控制要求和應對措施，完善激勵機制設計。
2. 自查是否存在保險產(chǎn)品激進定價導致利差損風險。
3. 自查是否加強承保理賠關鍵環(huán)節(jié)_，防范化解保險欺詐風險。
4. 自查保險業(yè)務是否加強數(shù)據(jù)治理，確保業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實、準確、完整。
5. 自查創(chuàng)新業(yè)務領域是否落實對新業(yè)務、新產(chǎn)品的合規(guī)性審查，明確控制要求和風險應對措施。
6. 自查與互聯(lián)網(wǎng)等第三方平臺合作是否審慎選擇交易對手，嚴格落實合規(guī)要求。
(四)狠抓重要崗位關鍵人員管理方面
1. 自查是否指定公司層面負責重要崗位關鍵人員管理的職能部門，制定完善制度，做好人員崗位輪換部署統(tǒng)籌，督促各責任部門落實制度要求。
2. 自查是否制定在前臺經(jīng)營、業(yè)務管理、資源配置、內(nèi)控管理和風險防范等方面具有重要影響力的崗位名錄。
3. 自查是否明確重要崗位輪換及強制休假的期限和方式及任職回避要求，不得以強制休假代替崗位輪換。
4. 自查是否定期督促檢查各級機構重要崗位輪換情況，將執(zhí)行情況納入各責任部門內(nèi)控考核評價中。
5. 自查針對重要崗位關鍵人員，是否建立更為嚴格的異常行為常態(tài)化排查機制，通過遠程審計、大數(shù)據(jù)篩查、反洗錢監(jiān)測等手段排查隱蔽性強的風險問題，防止引發(fā)各類案件。
6. 自查配合紀檢監(jiān)察派駐機構改革，國有銀行保險機構是否構建內(nèi)控與風險、審計、財會、巡視、紀檢監(jiān)察等聯(lián)合監(jiān)督機制，嚴查金融風險背后的腐敗問題，嚴防利益輸送和道德風險，對從業(yè)人員腐敗行為零容忍。
(五)細化內(nèi)部問責標準與流程體系方面
1. 自查是否按照教育和懲戒并重、盡職免責和違規(guī)追責并舉的原則，區(qū)別違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、影響和損失情況，建立全面系統(tǒng)、科學精準、及時高效的問責體系，規(guī)范問責標準、程序和要求，確保責任落實到人。
2. 自查是否扎實做好案件、不良資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查有關責任人的責任認定和追究工作。
3. 自查是否嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定。
4. 自查是否強化高級管理人員約束，根據(jù)崗位職責和管理權限，界定直接責任、管理責任和監(jiān)督責任，提升問責層級，加大問責力度，解決好“問下不問上”的問題。
5. 自查對監(jiān)管部門責令給予紀律處分的，是否 ……（未完，全文共5696字，當前僅顯示2000字，請閱讀下面提示信息。收藏《財產(chǎn)保險有限公司分公司年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動工作方案》）