銀行分行2019年合規(guī)建設工作要點

目錄/提綱：……
一、合規(guī)建設的工作目標
二、合規(guī)建設的重點工作
（一）強化思想引導，樹立合規(guī)意識
1、培養(yǎng)風險意識
一是引導員工正確認識風險本質
二是增強員工全面風險管理意識
三是全力做好重要風險管理工作
2、培養(yǎng)法紀觀念
一是強調學法懂法
二是強調紀嚴于法
三是強調遵紀守法
3、培養(yǎng)底線思維
一是精準找到底線
二是堅決守住底線
三是奮力追求高線
（二）強化學習培訓，提升履職能力
1、開展法律知識學習
一是組織學好法律條款
二是組織開展案例教學
三是組織法律知識競賽
2、開展制度文件學習
一是加強學習組織工作
二是強化制度建設工作
三是組織以考促學工作
3、開展內控知識學習
一是組織好內控管理重要文件學習
二是組織好內控管理崗位職責討論
三是組織好內控管理總結提升工作
（三）強化督導檢查，促進合規(guī)履職
三、合規(guī)建設的組織實施
（一）加強組織
（二）分步實施
（三）用好結果
……
分行2019年合規(guī)建設工作要點

2019年是堅持高質量發(fā)展落實趕超的關鍵之年。我行要持續(xù)深化信貸管理，抓信貸文化培育，推進全面風險管理理念為核心的信貸文化建設，進一步提升風險管理和內控治理水平。提高信貸管理水平是一項全局性、長期性工作，我行作為新設機構，需要堅持重基礎、重積累的原則，把合規(guī)建設作為信貸管理的重中之重，以“抓合規(guī)、控風險、強基礎、促發(fā)展”為主線，加強規(guī)劃、有序推動，切實提高合規(guī)建設水平。現制定2019年合規(guī)建設工作要點：
一、合規(guī)建設的工作目標
以合規(guī)建設為抓手，在繼續(xù)推進合規(guī)要求落地的基礎上，堅持思想先行、常抓培訓、落實強監(jiān)管要求，讓合規(guī)優(yōu)先的思想貫穿于全行工作的始終，使合規(guī)理念根植，真正樹立依法合規(guī)意識，形成全行統(tǒng)一、自覺踐行的合規(guī)文化理念。做到制度執(zhí)行力明顯提高，內外部檢查發(fā)現問題明顯減少，屢查屢犯、屢改屢犯的問題大幅減少，內控合規(guī)突出問題極少發(fā)生。
二、合規(guī)建設的重點工作
（一）強化思想引導，樹立合規(guī)意識。合規(guī)建設是我行信貸管理的重要組成部分。推進合規(guī)建設，要堅持思想先行，把塑造合規(guī)理念、樹立
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化建設，認真開展信貸文化大討論，積極組織各項調研工作，把準形勢、認清問題，結合區(qū)情行情，客觀評估各類風險，明確各類行為邊界和業(yè)務政策邊界；適時組織開展以找底線為主題的大討論，從授權中尋找經營底線，從政策法規(guī)中尋找管理底線。二是堅決守住底線。認真貫徹全省分支行行長會議和全區(qū)工作會議精神，圍繞年度工作主題，推進各項經營管理；堅持定力，正確處理好短期和長期的關系、局部和全局的關系，真正守住業(yè)務發(fā)展、風險防控、效益提升等方面底線，實現“高質量”發(fā)展；當前情況下，要重點針對地方政府融資_改革要求，牢牢守住省分行劃定的“四條底線”。三是奮力追求高線。在守住底線的基礎上，引導員工立足底線、追求高線，強調對重要風險因素進行_，做到工作有預案、遇險有準備，補好短板，步步為營，爭取實現更好的結果；重點要扎實開展市場亂象整治、強化問題整改，守住風險底線，并認真培育信貸文化、形成行為自覺，追求管理高線。
（二）強化學習培訓，提升履職能力。員工合規(guī)能力提升是推進合規(guī)建設的有力抓手。提高員工合規(guī)能力，要堅持常抓培訓，以落實“信貸隊伍建設年”活動關于“四學四訓”要求為契機，突出重點、有序安排，用好“知鳥”平臺，大力開展合規(guī)知識培訓。重點開展“三大學習”：
1.開展法律知識學習。采取專題講座與釋疑解惑相結合，重點發(fā)揮好外聘律師和省分行專業(yè)條線人員的支持作用，分步驟組織員工學好法律這項重要工具。一是組織學好法律條款。堅持急用先學，組織員工學習《公司法》《擔保法》《反洗錢法》等法律法規(guī)，以及一些重要的司法解釋和人行、銀監(jiān)會重要的部門規(guī)章和規(guī)范性規(guī)定，提高員工法律知識水平。二是組織開展案例教學。開展需求征集活動，了解員工對于法律知識和應用的實際需求；針對需求，以案例講解形式組織法律知識講授，比如合同糾紛管理、擔保事項管理、非法集資防范等，有效促進法律知識學用結合。三是組織法律知識競賽。適時組織員工進行一次與銀行業(yè)務緊密相關的日常法律知識競賽活動。
2.開展制度文件學習。采取文件學習與實踐操作相結合，重點發(fā)揮好部室學習會和各類專題討論會作用，及時補齊制度文件學習這一短板。一是加強學習組織工作。完善相應的文件學習制度，持續(xù)深化“學”與“訓”工作，提高員工對制度文件的學習掌握水平；重點用好各類文件匯編和政策解讀，學好信貸、財會業(yè)務的基本制度、辦法，比如《信貸全流程標準化管理手冊》《省分行貸后管理指引》《貸后檢查盡職管理系統(tǒng)實施細則》等，提升員工崗位業(yè)務水平。二是強化制度建設工作。結合日常制度學用，查找當前制度文件與經營管理要求不相適應，或制度文件之間銜接不順、相互沖突等問題，以及查找制度建設空白之處，堅持問題導向，推進我行層面制度的“廢改立”工作，提高規(guī)章制度的質量和效力。三是組織以考促學工作。適時組織員工進行一次重要文件知識考試。
3.開展內控知識學習。采取集中學習和分條線討論相結合，重點發(fā)揮好內控自評和內控合規(guī)條線復評的作用，緊緊扎牢做好內控管理的思想屏障。一是組織好內控管理重要文件學習。法規(guī)部門要發(fā)揮牽頭作用，梳理好內控管理文件體系，并組織好相關重要文件學習，提高員工對內控管理重要性的認識，進而提高員工對內控管理知識點的掌握。二是組織好內控管理崗位職責討論。在文件學習的基礎上，及時組織崗位職責討論，明確各層級、各條線、各崗位在內控管理工作中的崗位職責，使員工清楚本崗位在整個內控管理中的位置和作用，為各崗位實施好內控管理要求奠定基礎。三是組織好內控管理總結提升工作。在持續(xù)推動內控評價工作的基礎上，認真總結內控管理工作經驗，查找內控管理存在的不足，有的放矢、精準導向，制定年度提升計劃，有序結合信貸隊伍建設、信貸基礎管理、財會崗位練兵等，持續(xù)提升我行內控管理工作水平。
（三）強化督導檢查，促進合規(guī)履職。結合深化整治市場亂象、內控綜合治理工作，大力開展自律檢查工作，提高各項管理制度的貫徹落實水平，促進各項內控 ……（未完，全文共4137字，當前僅顯示2090字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行分行2019年合規(guī)建設工作要點》）