銀行支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結及2019年工作計劃

目錄/提綱：……
一、2018年工作總結
（一）2018年個人、小企業(yè)指標完成情況
（二）2018年工作成效
（二）2018年工作不足
二、2019年工作計劃
（一）2019年個人、小企業(yè)總體思路
（二）2019年工作重點
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支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結及2019年工作計劃

一、2018年工作總結
（一）2018年個人、小企業(yè)指標完成情況
1、個人條線指標完成情況：
2018年12月末，儲蓄存款余額13097萬元，儲蓄存款日均11635萬元，較年初增長2984萬元元，年度計劃完成率91%。其中基礎性存款余額8865萬元，日均6472萬元，年度計劃完成率90%。20項個人專業(yè)管理類指標有10項完成分行計劃，分別為新增個人貸款客戶數(shù)250%、新增個人貸款余額132%、新增個人有效客戶147%、代發(fā)工資人數(shù)100%、新增個人貴賓客戶139%、新增三方存管簽約客戶數(shù)411%、代理保險銷售103%、直銷銀行客戶余額數(shù)139%、新增移動銀行客戶活躍度100%、移動銀行客戶余額數(shù)101%；2項完成率在80%以上
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預抵押轉正式抵押的工作。小企業(yè)條線方面：2018年4月份，支行成功營銷小企業(yè)平臺“村民貸”，截止2018年12月末累計發(fā)放村民貸業(yè)務32筆，貸款余額813萬元。
2、業(yè)務品種實現(xiàn)突破
2018年支行個人條線在個人信貸業(yè)務品種上實現(xiàn)了三個產品的零突破，首次成功辦理了住房按揭貸款業(yè)務、二手房倒按揭業(yè)務及人保保證貸款業(yè)務；小企業(yè)條線在信貸業(yè)務品種上實現(xiàn)了兩個產品的零突破，首次成功辦理了房抵貸業(yè)務及廠房按揭貸業(yè)務，根據(jù)客戶所處行業(yè)及對于資金占用時間的需求長短，將我行個人、小企業(yè)條線的信貸產品更好的應用到實際的業(yè)務當中。
3、四進營銷有效開展
2018年支行優(yōu)選“**山莊”“**村民貸”兩個四進營銷活動中心作為全年陣地營銷的核心，一為**當?shù)貎?yōu)質樓盤開元山莊，支行在該小區(qū)成功開展了10多次產品宣傳活動，帶動活期存款約400萬元；二為**村村民貸產品推薦活動，自4月份“**村村民貸”業(yè)務開展以來，從貸款受理到成功發(fā)放，最快的時間在兩日內完成，支行的審批及放款效率獲得了村民的一致好評，更是大大提高了我行在**村的知名度，目前村民貸業(yè)務32筆，貸款余額813萬元，五級分類全部為正常。
4、團隊建設得到加強
2018年初，支行個人、小企業(yè)條線客戶經理有10名，但低產客戶經理占比較高。經支行班子研究決定，以**分行考核辦法為基礎，出臺支行二次考核辦法，按周對客戶經理進行常態(tài)化加分考核，對于連續(xù)三個月考核最后一名的客戶經理采取末位淘汰的辦法。該考核辦法的推行，有效的調動了客戶經理的工作積極性，同時也淘汰出真正的低產客戶經理，從三季度開始，支行全面消滅低產客戶經理。
（二）2018年工作不足
1、交叉營銷工作不夠深入
2018年初，支行將現(xiàn)有的個人、小企業(yè)客戶經理分成三組，與對公客戶經理一一對接，公私聯(lián)動進行個人、小企業(yè)指標的交叉銷售，以目前已成功授信并開展業(yè)務合作的對公授信的客戶名單為白名單進行理財、信用卡、手機銀行的營銷，但是收效不明顯。
2、專業(yè)管理類指標仍有較大提升空間
2018年個人、小企業(yè)條線24項專項管理類指標僅有13項完成全年指標，尚有11項專項管理類指標未完成，且像信用卡、pos機等對我行中收及結算存款有較大貢獻的指標重視程度不夠，三方存管戶數(shù)489戶，但是有效戶只有20戶，有效戶4%。
3、客戶經理綜合素質的有待進一步提高
自3月份開始，支行理財經理一直處于空缺狀態(tài)，支行的理財產品銷售停滯，且支行內部大部分客戶經理都無理財上崗證書，支行理財客戶流失現(xiàn)象加重。下一步仍需加大理財經理的引進力度，同時加強提高支行內部客戶經理的理財產品的學習力度及各項理財上崗證書考試的參與度。
二、2019年工作計劃
（一）2019年個人、小企業(yè)總體思路
2019年，個人、小企業(yè)業(yè)務主要思路是堅持利潤為中心，以個人存款、貸款規(guī)模兩個指標為落腳點，圍繞客戶基礎提升，通過平臺搭建， ……（未完，全文共3103字，當前僅顯示1567字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行個人、小企業(yè)條線2018年工作總結及2019年工作計劃》）