銀行支行個(gè)人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計(jì)劃

目錄/提綱：……
一、2018年工作總結(jié)
（一）2018年個(gè)人、小企業(yè)指標(biāo)完成情況
（二）2018年工作成效
（二）2018年工作不足
二、2019年工作計(jì)劃
（一）2019年個(gè)人、小企業(yè)總體思路
（二）2019年工作重點(diǎn)
……
支行個(gè)人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計(jì)劃

一、2018年工作總結(jié)
（一）2018年個(gè)人、小企業(yè)指標(biāo)完成情況
1、個(gè)人條線指標(biāo)完成情況：
2018年12月末，儲(chǔ)蓄存款余額13097萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款日均11635萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)2984萬(wàn)元元，年度計(jì)劃完成率91%。其中基礎(chǔ)性存款余額8865萬(wàn)元，日均6472萬(wàn)元，年度計(jì)劃完成率90%。20項(xiàng)個(gè)人專業(yè)管理類指標(biāo)有10項(xiàng)完成分行計(jì)劃，分別為新增個(gè)人貸款客戶數(shù)250%、新增個(gè)人貸款余額132%、新增個(gè)人有效客戶147%、代發(fā)工資人數(shù)100%、新增個(gè)人貴賓客戶139%、新增三方存管簽約客戶數(shù)411%、代理保險(xiǎn)銷售103%、直銷銀行客戶余額數(shù)139%、新增移動(dòng)銀行客戶活躍度100%、移動(dòng)銀行客戶余額數(shù)101%；2項(xiàng)完成率在80%以上
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略558字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
預(yù)抵押轉(zhuǎn)正式抵押的工作。小企業(yè)條線方面：2018年4月份，支行成功營(yíng)銷小企業(yè)平臺(tái)“村民貸”，截止2018年12月末累計(jì)發(fā)放村民貸業(yè)務(wù)32筆，貸款余額813萬(wàn)元。
2、業(yè)務(wù)品種實(shí)現(xiàn)突破
2018年支行個(gè)人條線在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)品種上實(shí)現(xiàn)了三個(gè)產(chǎn)品的零突破，首次成功辦理了住房按揭貸款業(yè)務(wù)、二手房倒按揭業(yè)務(wù)及人保保證貸款業(yè)務(wù)；小企業(yè)條線在信貸業(yè)務(wù)品種上實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)產(chǎn)品的零突破，首次成功辦理了房抵貸業(yè)務(wù)及廠房按揭貸業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶所處行業(yè)及對(duì)于資金占用時(shí)間的需求長(zhǎng)短，將我行個(gè)人、小企業(yè)條線的信貸產(chǎn)品更好的應(yīng)用到實(shí)際的業(yè)務(wù)當(dāng)中。
3、四進(jìn)營(yíng)銷有效開(kāi)展
2018年支行優(yōu)選“**山莊”“**村民貸”兩個(gè)四進(jìn)營(yíng)銷活動(dòng)中心作為全年陣地營(yíng)銷的核心，一為**當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)樓盤開(kāi)元山莊，支行在該小區(qū)成功開(kāi)展了10多次產(chǎn)品宣傳活動(dòng)，帶動(dòng)活期存款約400萬(wàn)元；二為**村村民貸產(chǎn)品推薦活動(dòng)，自4月份“**村村民貸”業(yè)務(wù)開(kāi)展以來(lái)，從貸款受理到成功發(fā)放，最快的時(shí)間在兩日內(nèi)完成，支行的審批及放款效率獲得了村民的一致好評(píng)，更是大大提高了我行在**村的知名度，目前村民貸業(yè)務(wù)32筆，貸款余額813萬(wàn)元，五級(jí)分類全部為正常。
4、團(tuán)隊(duì)建設(shè)得到加強(qiáng)
2018年初，支行個(gè)人、小企業(yè)條線客戶經(jīng)理有10名，但低產(chǎn)客戶經(jīng)理占比較高。經(jīng)支行班子研究決定，以**分行考核辦法為基礎(chǔ)，出臺(tái)支行二次考核辦法，按周對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行常態(tài)化加分考核，對(duì)于連續(xù)三個(gè)月考核最后一名的客戶經(jīng)理采取末位淘汰的辦法。該考核辦法的推行，有效的調(diào)動(dòng)了客戶經(jīng)理的工作積極性，同時(shí)也淘汰出真正的低產(chǎn)客戶經(jīng)理，從三季度開(kāi)始，支行全面消滅低產(chǎn)客戶經(jīng)理。
（二）2018年工作不足
1、交叉營(yíng)銷工作不夠深入
2018年初，支行將現(xiàn)有的個(gè)人、小企業(yè)客戶經(jīng)理分成三組，與對(duì)公客戶經(jīng)理一一對(duì)接，公私聯(lián)動(dòng)進(jìn)行個(gè)人、小企業(yè)指標(biāo)的交叉銷售，以目前已成功授信并開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的對(duì)公授信的客戶名單為白名單進(jìn)行理財(cái)、信用卡、手機(jī)銀行的營(yíng)銷，但是收效不明顯。
2、專業(yè)管理類指標(biāo)仍有較大提升空間
2018年個(gè)人、小企業(yè)條線24項(xiàng)專項(xiàng)管理類指標(biāo)僅有13項(xiàng)完成全年指標(biāo)，尚有11項(xiàng)專項(xiàng)管理類指標(biāo)未完成，且像信用卡、pos機(jī)等對(duì)我行中收及結(jié)算存款有較大貢獻(xiàn)的指標(biāo)重視程度不夠，三方存管戶數(shù)489戶，但是有效戶只有20戶，有效戶4%。
3、客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的有待進(jìn)一步提高
自3月份開(kāi)始，支行理財(cái)經(jīng)理一直處于空缺狀態(tài)，支行的理財(cái)產(chǎn)品銷售停滯，且支行內(nèi)部大部分客戶經(jīng)理都無(wú)理財(cái)上崗證書，支行理財(cái)客戶流失現(xiàn)象加重。下一步仍需加大理財(cái)經(jīng)理的引進(jìn)力度，同時(shí)加強(qiáng)提高支行內(nèi)部客戶經(jīng)理的理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)力度及各項(xiàng)理財(cái)上崗證書考試的參與度。
二、2019年工作計(jì)劃
（一）2019年個(gè)人、小企業(yè)總體思路
2019年，個(gè)人、小企業(yè)業(yè)務(wù)主要思路是堅(jiān)持利潤(rùn)為中心，以個(gè)人存款、貸款規(guī)模兩個(gè)指標(biāo)為落腳點(diǎn)，圍繞客戶基礎(chǔ)提升，通過(guò)平臺(tái)搭建， ……（未完，全文共3103字，當(dāng)前僅顯示1567字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行個(gè)人、小企業(yè)條線2018年工作總結(jié)及2019年工作計(jì)劃》）