農(nóng)商銀行關(guān)于開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的報(bào)告

農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)于開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的報(bào)告

**銀監(jiān)分局：
按照《**銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》(撫銀監(jiān)辦發(fā)[2015]108號)的相關(guān)要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并認(rèn)真開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將我行《開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的報(bào)告》呈上，請審閱。
附件：關(guān)于開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的報(bào)告

二○一五年六月十五日

開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
……（新文秘網(wǎng)http://www.jey722.cn省略308字，正式會員可完整閱讀）……　
行轄下9家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面排查，檢查率100%。根據(jù)我行開展業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，我行現(xiàn)階段沒有理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等代理業(yè)務(wù)，此次排查工作重點(diǎn)放在存款辦理合規(guī)性方面。
1、現(xiàn)場檢查，主要檢查我行是否存在陌生且頻繁出入銀行的非工作可疑人員，是否有利用銀行平臺私自攔截儲戶的行為，是否存在非窗口辦理存款業(yè)務(wù)現(xiàn)象；經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)此類違規(guī)操作現(xiàn)象。
2、對賬檢查，在現(xiàn)場除了現(xiàn)場觀察營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日常營業(yè)情況之外，還對各支行的對賬情況進(jìn)行了全面檢查，特別是對存款掛失業(yè)務(wù)和柜員是否代儲戶保管重要物品行為進(jìn)行了徹查；經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。
3、走訪客戶，通過現(xiàn)場走訪客戶和撥打客戶回訪電話的方式，對全轄各網(wǎng)點(diǎn)存款合規(guī)行為進(jìn)行檢查，全面了解客戶是否清晰掌握自己存款信息情況，以及提示客戶檢查存款紙質(zhì)介質(zhì)，是否為我行專用憑證、是否蓋有我行專用章戳； 經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)存在此類異常情況。
4、針對我行“股金證”管理要求，對全行股金證進(jìn)行了賬實(shí)核對；經(jīng)核對，賬實(shí)相符；
5、暗訪檢查，依靠外圍人員的協(xié)助，對我行存款辦理人員是否存在獲得高額中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)，將儲戶存款轉(zhuǎn)給企事業(yè)單位，或民間借貸團(tuán)體，是儲戶存款在銀行系統(tǒng)“體外循環(huán)”的行為。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)我行有上述違規(guī)行為。
（二）員工參與民間借貸情況排查
為徹底排查我行是否存在存款辦理人員參與民間借貸或非法集資活動行為，我行開展了“九種人”排查工作，應(yīng)排查柜員69人，實(shí)際排查69人，排查面100%；并在現(xiàn)場通過找員工單獨(dú)問話的方式，全面排查我行員工是否存在參與民間借貸或集資活動。通過自查 ……（未完，全文共1358字，當(dāng)前僅顯示863字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行關(guān)于開展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的報(bào)告》）