銀行拓展某理財(cái)金融品牌紀(jì)實(shí)

　　銀行拓展某理財(cái)金融品牌紀(jì)實(shí)
　　小荷已露尖尖角
　　2007年，伴隨著資本市場的繁榮，一個(gè)代表著財(cái)富與溫馨的名字——“耀紅理財(cái)”團(tuán)隊(duì)一時(shí)間在地處甘肅河西走廊的張掖市家喻戶曉。團(tuán)隊(duì)的劉耀紅、石文云、張志軍等，憑借他們出色的努力，在激烈的市場競爭中為張掖分行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開辟出一片天地，贏得了絕對(duì)優(yōu)勢，更讓當(dāng)?shù)乇姸嗫蛻粽嬲惺艿搅耸裁床沤小百N心服務(wù)”。
　　贏先機(jī)：先聲奪人造聲勢
　　初春的隴原乍暖還寒，張掖分行在當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)中率先舉辦了首場大規(guī)�！按杭纠碡�(cái)報(bào)告會(huì)”，但由于市民的理財(cái)意識(shí)還不強(qiáng)，千人大禮堂內(nèi)到場聽講的不到400人。面對(duì)困局，張掖分行迅速展開為期一個(gè)月的市場調(diào)查，分行員工攜帶調(diào)查問卷，深入街頭、社區(qū)以及機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位，全面了解客戶的投資需求，在調(diào)研的基礎(chǔ)上組建了以本行國家級(jí)理財(cái)師“劉耀紅”名字命名的“耀紅理財(cái)”團(tuán)隊(duì)。為奪得先機(jī)，組建的第二天開始，“耀紅理財(cái)”便在張掖市舉辦
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，引導(dǎo)大家認(rèn)識(shí)和了解基金等產(chǎn)品。體現(xiàn)專業(yè)化服務(wù)的同時(shí)，“耀紅理財(cái)”還將金融資產(chǎn)在50萬元以上的客戶作為重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象，為存量客戶一一建立檔案，實(shí)行專門維護(hù)。在此基礎(chǔ)上，“耀紅理財(cái)”結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，構(gòu)建了中高端客戶三級(jí)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，即：個(gè)人高端客戶服務(wù)中心主要負(fù)責(zé)維護(hù)金融資產(chǎn)在50萬元以上的客戶；網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人金融資產(chǎn)20萬元以上的中高端客戶；個(gè)人業(yè)務(wù)顧問主要在網(wǎng)點(diǎn)發(fā)掘潛在的中高端客戶�！耙t理財(cái)”的每一個(gè)工作人員，都隨身攜帶小本子，對(duì)客戶的年齡、職業(yè)、愛好、聯(lián)系方式、服務(wù)記錄、交易需求等信息詳細(xì)記載。她們還把客戶分為a、b、c三個(gè)類別，對(duì)a類客戶堅(jiān)持每月上門服務(wù)不少于三次，b類客戶每月回訪兩次，c類客戶每月回訪一次。每逢節(jié)日，都以手機(jī)短信的形式向這些高端客戶送去溫馨祝福。每日營業(yè)終了，都會(huì)以打電話或發(fā)短信的形式將當(dāng)日的基金、黃金行情信息告知客戶，并征詢客戶最新的投資需求。
　　作為“耀紅理財(cái)”的“當(dāng)家人”，外表文靜、謙和的劉耀紅嘴邊時(shí)常掛著一句樸素的話：“只要客戶需要，我們就必須竭力做到�！币幻烊送扑]了一位資產(chǎn)上千萬的客戶。初次見面，該客戶由于曾對(duì)建行存有芥蒂，發(fā)誓不與建行有業(yè)務(wù)往來。為爭取這個(gè)vip客戶，“耀紅理財(cái)”的工作人員知難而進(jìn)，展開全方位的攻關(guān)。當(dāng)?shù)弥蛻舻膬鹤痈呖己蟪鋈ヂ糜�，她們主�?dòng)搜集了旅游地的交通、住宿及景區(qū)情況介紹，幫助聯(lián)系了導(dǎo)游，并在出行前主動(dòng)為他餞行。在真情的感動(dòng)下，客戶態(tài)度有了初步轉(zhuǎn)變，并主動(dòng)來到“耀紅理財(cái)”了解理財(cái)知識(shí)。聽完理財(cái)師的講解，客戶連聲叫好，立即從他行劃撥了100萬元存到分行，之后陸續(xù)又轉(zhuǎn)來數(shù)百萬資金，讓“耀紅理財(cái)”幫助打理。嘗到“甜頭”后，這位客戶經(jīng)常介紹生意圈的朋友來分行辦理業(yè)務(wù)。
　　面對(duì)不同客戶的理財(cái)需求，“耀紅理財(cái)”將重點(diǎn)放在“量身定做”方面。一位個(gè)人資產(chǎn)達(dá)500萬元的客戶，對(duì)“耀紅理財(cái)”給她制定的兩套方案均不滿意，工作人員通過多次交談，詳細(xì)了解了該客戶的理財(cái)意愿和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，修改了理財(cái)方案，終于使客戶特別滿意。
　　付真情：精心打造好品牌
　　“一切為客戶著想”是“耀紅理財(cái)室”的工作人員共同的心愿。對(duì)于客戶的各種困難，他們總是用心去發(fā)現(xiàn)，不管是業(yè)務(wù)上的還是生活上的，只要能夠辦得到，都想方設(shè)法幫助解決。在與客戶的交往中，他們了解到許多客戶辦理業(yè)務(wù)停車很不方便，常常為找車位花很多時(shí)間。于是，劉耀紅和其他成員主動(dòng)與附近幾家停車場聯(lián)系，拿到了部分免費(fèi)停車牌，分發(fā)給有車的客戶，為客戶解決了停車難的問題。有一天，在為一位企業(yè)老總介紹完理財(cái)知識(shí)后，劉耀紅發(fā)現(xiàn)這位客戶臉色蒼白，好像是生病了。該客戶走后，劉耀紅立即給老總單位的財(cái)務(wù)人員打電話，得知他最近身體一直不好，在醫(yī)院住院，剛才是勉強(qiáng)從醫(yī)院出來。得知此消息后，她下班后第一件事就是去醫(yī)院看望這名客戶。當(dāng)這位老總見到她后，驚奇地問：“你怎么知道我在住院？”耀紅的真誠感動(dòng)了這位老總，過后不幾天，這位老總就將他在其他銀行的100萬元個(gè)人存款全部轉(zhuǎn)存建行。
　　有一次，一個(gè)客戶急匆匆地來到了“耀紅理財(cái)室”，要求贖回剛買了不到一個(gè)月的20萬元基金。事后，“耀紅理財(cái)室”的石文云經(jīng)多方打聽，才得知這位客戶的兒子要去蘭州住院。按常理說，她去看望一下就盡心了，但石文云在甘肅省人民醫(yī)院工作的親戚找到該院兒科的主任，并讓主任對(duì)客戶的一家安排照顧。當(dāng)這位客 ……（未完，全文共3561字，當(dāng)前僅顯示1798字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行拓展某理財(cái)金融品牌紀(jì)實(shí)》）