不應(yīng)忽視遭受反洗錢處罰產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

目錄/提綱：……
一、監(jiān)管部門對(duì)反洗錢盡職不當(dāng)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)的處罰方式
一是監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的處罰
二是監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管員工和經(jīng)辦員工的處罰
二、監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢盡職不當(dāng)?shù)奶幜P
（四）、為_組織、_分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
（二）的條款進(jìn)行處罰
三、避免遭到因盡職不當(dāng)處罰產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的措施
一是要提高履行反洗錢義務(wù)的認(rèn)識(shí)
二是要健全反洗錢工作組織機(jī)構(gòu)
三是制定全行統(tǒng)一、便于管理、方便可行的操作辦法
……

　　2007年1月1日《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式實(shí)施。各類金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)起國(guó)家法律賦予的反洗錢義務(wù)。國(guó)家法律還對(duì)盡職不當(dāng)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)和責(zé)任人做出了處罰規(guī)定。我行不應(yīng)忽視由于反洗錢盡職不當(dāng)遭受處罰產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
　　一、監(jiān)管部門對(duì)反洗錢盡職不當(dāng)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)的處罰方式
　　監(jiān)管部門對(duì)反洗錢盡職不當(dāng)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)處罰主要有二類：一是監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的處罰。有二種形式，一種形式為責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，關(guān)門停業(yè)；另一種形式為對(duì)金融機(jī)構(gòu)的罰款處罰。二是監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管員
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略381字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，違反b_m規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
　　處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
　　金融機(jī)構(gòu)有以上行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
　　對(duì)有前款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
　　（三）、違反外匯管理規(guī)定，未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易，未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄，違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息的，未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶的。
　　由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
　　金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立外匯賬戶的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款。
　　金融機(jī)構(gòu)違反外匯大額交易管理辦法，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫�；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。
　�。ㄋ模�、為_組織、_分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助_組織、_分子以及_主義、_活動(dòng)犯罪。為_主義和實(shí)施_活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。為_組織、_分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。參照以上（二）的條款進(jìn)行處罰。
　　三、避免遭到因盡職不當(dāng)處罰產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的措施
　　一是要提高履行反洗錢義務(wù)的認(rèn)識(shí)。充分認(rèn)識(shí)到反洗錢義務(wù)盡職 ……（未完，全文共1684字，當(dāng)前僅顯示1071字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《不應(yīng)忽視遭受反洗錢處罰產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)》）