抓住重點(diǎn)強(qiáng)化內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的安全營(yíng)運(yùn)

目錄/提綱：……
一、案防形勢(shì)分析
二、近幾年我行案防工作的主要做法
（一）迅速行動(dòng)，抓好貫徹落實(shí)
（二）召開黨委、紀(jì)委會(huì)，部署開展專項(xiàng)工作
（三）召開治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作會(huì)議
三、不足與教訓(xùn)
四、對(duì)今后案防工作的看法和設(shè)想
……

　　抓住重點(diǎn) 強(qiáng)化內(nèi)控 防范風(fēng)險(xiǎn) 確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的安全營(yíng)運(yùn)
　　內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。綜觀近幾十年國(guó)外商業(yè)銀行發(fā)展和監(jiān)管部門監(jiān)管歷程，可以看出，國(guó)外商業(yè)銀行及其監(jiān)管部門越來(lái)越重視內(nèi)部控制。由于內(nèi)部控制脆弱帶來(lái)的后果是經(jīng)營(yíng)行為的低效率、短期化和高風(fēng)險(xiǎn)，甚至倒閉的案例屢見不鮮�；诖�，巴塞爾委員會(huì)對(duì)內(nèi)部控制高度關(guān)注，于1998年發(fā)布了《銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系框架》。我國(guó)商業(yè)銀行改革的關(guān)鍵點(diǎn)就是要健全內(nèi)部控制，降低營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)績(jī)效，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力。銀行內(nèi)部控制需要行長(zhǎng)、高管層、中層干部和各級(jí)行員工共同努力才能實(shí)現(xiàn)，強(qiáng)調(diào)“三大目標(biāo)”：業(yè)績(jī)目標(biāo)、信譽(yù)目標(biāo)和合規(guī)性目標(biāo)。內(nèi)部控制的基本作用在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的信息及時(shí)反饋和自我調(diào)整，以確保法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章的貫徹執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。銀行只有通過(guò)完善內(nèi)部控制，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行合理內(nèi)部控制，才能有效規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)控制約是防范銀行案件的有效措施，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，落實(shí)內(nèi)控制約措施，是保護(hù)銀行資金安全的重要屏障。因此，內(nèi)控建設(shè)是固本強(qiáng)基，是保證銀行經(jīng)營(yíng)安全穩(wěn)健運(yùn)行、持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。
　　一、案防形勢(shì)分析
　　(一)當(dāng)前面臨的案防形勢(shì)
　　1、改革開放以來(lái)，特別是近幾年銀行業(yè)案件情況和案防形勢(shì)
　　改革
……（新文秘網(wǎng)http://jey722.cn省略938字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲犯罪分子，重處違規(guī)行為。案件專項(xiàng)治理工作的原則是：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并舉，重在加強(qiáng)內(nèi)控。
　　(二)本行系統(tǒng)案防的情況
　　與其他商業(yè)銀行一樣，目前*銀行系統(tǒng)的案防形勢(shì)仍然非常嚴(yán)峻。特別是2005年*省部分二級(jí)分行連續(xù)發(fā)生案件，充分暴露了部分行抓內(nèi)控制度落實(shí)、管理工作不到位等漏洞。這些案件的起因一是規(guī)章制度執(zhí)行不到位，有章不循，違規(guī)操作；二是一線監(jiān)督和業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管不到位，事中、事后監(jiān)督流于形式；三是少數(shù)員工素質(zhì)偏低。
　　(三)本行的現(xiàn)狀及思考
　　我行的案防形勢(shì)也不容樂觀，近年來(lái)共發(fā)生了*起案件。
　　“十案十違章”。通過(guò)對(duì)我行*起案件的分析，可以看出，這些案件的發(fā)生并不是偶然的，是我行當(dāng)時(shí)不重視員工的法制教育和規(guī)章制度教育、忽視內(nèi)控管理、對(duì)案件疏于防范必然帶來(lái)的惡果。活生生的事例告訴我們，只有做好案防工作，才能取得經(jīng)營(yíng)效益；只有杜絕案件的發(fā)生，才能保證我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。因此當(dāng)前我行內(nèi)控的重點(diǎn)就是“案防”。
　　二、近幾年我行案防工作的主要做法
　　近幾年我行始終堅(jiān)持以案防為重點(diǎn)，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)；通過(guò)大力構(gòu)建內(nèi)控體系，不斷完善有關(guān)規(guī)章，科學(xué)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，積極培育全員內(nèi)控文化意識(shí)，大力查處各類違規(guī)違章操作和違紀(jì)問題，不斷提高監(jiān)督效率，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，消除安全隱患，降低案件發(fā)生機(jī)率，確保穩(wěn)健運(yùn)行，取得了明顯效果。
　　(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，構(gòu)建健全的內(nèi)部控制體系
　　1、黨委重視，一把手“一崗雙責(zé)”，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，“三道防線”，齊抓共管。
　　一是黨委高度重視。今年省行紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議后，分行黨委、紀(jì)委迅速行動(dòng)抓貫徹落實(shí)，先后召開了黨委會(huì)、紀(jì)委會(huì)和相關(guān)部門聯(lián)席會(huì)議，專題討論貫徹落實(shí)省行紀(jì)檢監(jiān)察會(huì)議精神。*年*月*日召開全市農(nóng)行紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議，各支行行長(zhǎng)、紀(jì)委書記，基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、各支行中層干部，分行機(jī)關(guān)副科長(zhǎng)以上參加，規(guī)模之大為歷年之最，表明分行黨委高度重視案防工作。
　　二是落實(shí)好各級(jí)行一把手“一崗雙責(zé)”的職責(zé)，進(jìn)一步提高各級(jí)行一把手履行黨風(fēng)廉政建設(shè)分管責(zé)任人和經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人的“一崗雙責(zé)”的責(zé)任意識(shí)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，切實(shí)履行各自的職責(zé)，牢記“兩個(gè)務(wù)必”的宗旨，樹立艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，增強(qiáng)勤政、廉政的自律意識(shí)，全面提升各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)干部的政治素養(yǎng)和拒腐防變能力。
　　三是針對(duì)當(dāng)前的案防嚴(yán)峻形勢(shì)，著力抓好三道防線建設(shè)。加強(qiáng)三道防線建設(shè)是防范案件的基礎(chǔ)工程，我行黨委高度重視，認(rèn)真抓好該項(xiàng)工作，分支行建立職能部門聯(lián)席會(huì)議制度，定期召開分析會(huì)，對(duì)本行案件防范工作進(jìn)行綜合研究，提出有針對(duì)性的措施予以防范；做好員工異常思想行為排查，采取有效措施進(jìn)行監(jiān)控，從制度層面抓源頭治理。（1）強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、自我保護(hù)意識(shí)，解決“不想為”的問題。不僅自己不違規(guī)，而且還要抵制上級(jí)和別人的違規(guī)行
　　為，并積極舉報(bào)，這樣才能有效保護(hù)自己。認(rèn)真執(zhí)行總行制定的“四個(gè)一律”和“舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法”兩項(xiàng)制度，發(fā)揮警示教育作用。（2）狠抓規(guī)章制度的執(zhí)行力，解決“不能干”的問題。職能部門認(rèn)真履行自律監(jiān)管職責(zé)，建立和完善部門間的信息交流及協(xié)調(diào)合作機(jī)制，做好橫縱向的協(xié)調(diào)配合，深入解剖每一制度的操作環(huán)節(jié)，從充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性等方面對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)價(jià)，積極消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。（3）紀(jì)檢監(jiān)察部門加強(qiáng)再監(jiān)督檢查，加大懲處力度，解決“不敢為”的問題。對(duì)內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，再監(jiān)督部門高度關(guān)注，落實(shí)防范措施，防止違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生。今年，分行已開展對(duì)公司業(yè)務(wù)部、信貸管理部、個(gè)人業(yè)務(wù)部2005年履行自律監(jiān)管職責(zé)情況檢查，并借鑒兄弟行經(jīng)驗(yàn)，從監(jiān)管內(nèi)容、周期、備案、報(bào)告質(zhì)量和下發(fā)整改通知書、后續(xù)檢查等6個(gè)方面進(jìn)行檢查，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)部門履行自律監(jiān)管職責(zé)情況的監(jiān)督檢查。
　　四是建立完善的齊抓共管查防機(jī)制。進(jìn)一步明確將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)為所轄網(wǎng)點(diǎn)防范工作的直接責(zé)任人，分、支行同*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂了案件防范責(zé)任書，明確各自的防范責(zé)任。各支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員按分片包干責(zé)任制，切實(shí)擔(dān)負(fù)起分片管轄范圍內(nèi)的查防責(zé)任。
　　2、建立內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)，定期研究、指導(dǎo)開展工作
　　我行根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》關(guān)于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的規(guī)定以及國(guó)務(wù)院、人民銀行和上級(jí)行的要求，為完善內(nèi)部控制，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，成立了“*分行內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)”。主任委員由行長(zhǎng)擔(dān)任，各科室的主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任委員。內(nèi)監(jiān)會(huì)的主要職能一是研究確定全行內(nèi)部監(jiān)督控制和防范風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略、方針和政策；二是對(duì)全行內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，聽取有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門自律監(jiān)管情況和內(nèi)部監(jiān)督部門工作情況匯報(bào)，指導(dǎo)各業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管工作；三是對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大案件和嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題進(jìn)行分析和對(duì)策性研究。
　　內(nèi)監(jiān)會(huì)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)內(nèi)監(jiān)會(huì)的 ……（未完，全文共11077字，當(dāng)前僅顯示2635字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《抓住重點(diǎn)強(qiáng)化內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的安全營(yíng)運(yùn)》）