郵政儲(chǔ)匯資金安全管理聯(lián)鎖責(zé)任制

　　*郵政儲(chǔ)匯資金安全管理聯(lián)鎖責(zé)任制
　　*（試行）
　　*第一章總則
　　**第一條為加強(qiáng)郵政儲(chǔ)匯資金安全管理，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)郵政儲(chǔ)匯資金安全管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)一步明確相關(guān)崗位和人員在風(fēng)險(xiǎn)控制中的責(zé)任，確保內(nèi)控制度自上而下地完整執(zhí)行和管理責(zé)任自下而上逐級(jí)負(fù)責(zé)，特制定本辦法。
　　**第二條本辦法適用于全省郵政部門，聯(lián)鎖責(zé)任的對(duì)象是指對(duì)金融方針政策、法律法規(guī)、規(guī)章制度的落實(shí)和與儲(chǔ)匯資金安全相關(guān)聯(lián)的單位和個(gè)人。
　　*第三條本規(guī)定所涉及的主要負(fù)責(zé)人是指市、縣局的局長(zhǎng)和主管副局長(zhǎng)（即決策層）；部門負(fù)責(zé)人是指市、縣局人事教育、安全保衛(wèi)、技術(shù)、審計(jì)、視察、監(jiān)察等職能部門負(fù)責(zé)人和儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人（管理層）；直接責(zé)任人是指郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)工作人員（即操作層）；
　　*發(fā)生違反金融方針政策、法規(guī)、規(guī)章制度和儲(chǔ)匯資金案件的，在責(zé)任查究時(shí)時(shí)，主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)決策責(zé)任，部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)管理責(zé)任，直接責(zé)任人承擔(dān)操作責(zé)任。
　　*第四條聯(lián)鎖責(zé)任對(duì)單位和個(gè)人的處罰主要包括：批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰、調(diào)離工作崗位、行政處分、觸犯刑律的移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
　　*聯(lián)鎖責(zé)任以案件調(diào)查為依據(jù)，以工作人員履職與否與案件的發(fā)生有沒有因果關(guān)系來(lái)確定是否有責(zé)任，本著“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)責(zé)任，處理誰(shuí)”的原則，追究案發(fā)單位和個(gè)人責(zé)任。
　　*第五條郵政儲(chǔ)匯資
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發(fā)內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)；
　　*⒍內(nèi)部人員不認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)處理規(guī)定，辦理大額存取款，特殊業(yè)務(wù)處理時(shí)違規(guī)操作與客戶發(fā)生手續(xù)糾紛，帶來(lái)的理賠風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、內(nèi)部人員操作不當(dāng)或因工作疏忽失職，造成儲(chǔ)匯款多付（兌）、少收、多存（匯）、誤付（兌）、重兌、冒領(lǐng)帶來(lái)的操作風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、內(nèi)部人員利用攬儲(chǔ)，代儲(chǔ)戶辦理存款竊取儲(chǔ)戶存款信息、密碼，截留儲(chǔ)蓄款，私開存單（折），形成賬外賬，貪污挪用儲(chǔ)匯資金，引發(fā)郵政儲(chǔ)匯的信用風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、外部不法分子利用局所防范、防偽設(shè)施滯后，用假存單、假存折、假“綠卡”、假身份證件惡意對(duì)儲(chǔ)匯分支機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙、冒領(lǐng)，發(fā)生的外部風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、內(nèi)部人員不嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)算機(jī)三級(jí)管理權(quán)限，密碼授權(quán)管理失控，使大額交易，特殊交易等必須經(jīng)審核授權(quán)的交易完全失去了控制，造成了一人可作任意交易，引發(fā)出巨大的作案漏洞。
　　*⒈內(nèi)部人員出入柜臺(tái)便門和防道門不及時(shí)鎖定，營(yíng)業(yè)、午休時(shí)間，大額現(xiàn)金、重要空白憑證、名章、專用日戳不及時(shí)放入保險(xiǎn)柜妥善保管，帶來(lái)的資金安全隱患；
　　*、不執(zhí)行儲(chǔ)匯現(xiàn)金管理制度而引發(fā)的儲(chǔ)匯資金風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、不執(zhí)行儲(chǔ)匯空白憑證管理制度，空白憑證管理失控，發(fā)放量過大，保管不當(dāng)，發(fā)生丟失，形成潛在的資金風(fēng)險(xiǎn)；
　　*⒋儲(chǔ)匯現(xiàn)金賬實(shí)不符、白條抵庫(kù)、發(fā)生不明原因短款而帶來(lái)的資金虧短損失風(fēng)險(xiǎn)；
　　*⒌計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)功能不完備，技術(shù)目標(biāo)實(shí)際不了，技術(shù)設(shè)備保障程度不高，或因通信線路或硬件設(shè)施問題導(dǎo)致儲(chǔ)匯系統(tǒng)癱瘓形成的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；
　　*⒍儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)分布比較分散，業(yè)務(wù)信息當(dāng)天難以核實(shí)，監(jiān)控崗位不能及時(shí)完成信息、憑證與現(xiàn)金的核對(duì)或由于核對(duì)周期過長(zhǎng)，使不法分子有時(shí)間挪用或動(dòng)用儲(chǔ)匯資金，形成信息交流與反饋風(fēng)險(xiǎn)；
　　*（三）、取送款環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
　　*、取送款車輛狀況不達(dá)標(biāo)，運(yùn)送途中遭歹徒暴力搶劫，爆發(fā)外部治安風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、內(nèi)部人員辦理現(xiàn)金和款袋交接過程中，人為發(fā)生交接款額不符、漏收、遺失、截留、隱匿、調(diào)包、保管、出入、守護(hù)環(huán)節(jié)失控而引發(fā)內(nèi)部人員監(jiān)守自盜，形成的資金風(fēng)險(xiǎn)；
　　、內(nèi)部人員攜款潛逃，爆發(fā)內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)；
　　*（四）、銀行資金賬戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
　　、內(nèi)部人員利用職務(wù)之便提款潛逃，爆發(fā)內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、內(nèi)部人員對(duì)會(huì)業(yè)、銀郵、上下級(jí)之間不及時(shí)對(duì)賬，管理部門對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象，沒有明確規(guī)定，引發(fā)巨大的資金風(fēng)險(xiǎn)；
　　*⒉內(nèi)部人員利用職務(wù)之便辦理假上劃、少上劃、錯(cuò)劃款、錯(cuò)劃金額，對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)失控帶來(lái)的資金風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、內(nèi)部人員不嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)管理制度而引發(fā)的儲(chǔ)匯資金風(fēng)險(xiǎn)；
　　*、儲(chǔ)蓄分支機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)監(jiān)管部門的罰金、罰息而引發(fā)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
　　*⒌內(nèi)部人員利用職務(wù)之便私自進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)，作假賬、提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表帶來(lái)的郵政儲(chǔ)匯信用風(fēng)險(xiǎn)；
　　**第二章職責(zé)及責(zé)任
　　*第六條郵政局主要負(fù)責(zé)人要認(rèn)真貫徹落實(shí)金融業(yè)、國(guó)家郵政局、省局頒布制定的有關(guān)金融政策、法律、法規(guī)、郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度、資金安全管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。不按要求配置人員和安防設(shè)施；擅自設(shè)立、合并、撤消或者變更儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)；未在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；不重視儲(chǔ)匯資金安全管理，對(duì)存在的隱患不及時(shí)采取措施，發(fā)生儲(chǔ)匯經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)匯資金案件的單位主要負(fù)責(zé)人應(yīng)承擔(dān)決策責(zé)任；
　　*第七條儲(chǔ)匯部門負(fù)責(zé)人要貫徹落實(shí)金融業(yè)、國(guó)家郵政局、省局頒布制定的有關(guān)金融政策、法律、法規(guī)、執(zhí)行郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度；確保儲(chǔ)匯資金�？顚Ｓ茫訌�(qiáng)對(duì)_、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要崗位的監(jiān)控和管理。未按規(guī)定將儲(chǔ)匯資金轉(zhuǎn)存或送存銀行；從事賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；拆借、貸出儲(chǔ)匯資金；不執(zhí)行國(guó)家規(guī)定利率；提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的會(huì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；對(duì)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和上級(jí)部門制定和頒布的制度、辦法不傳達(dá)貫徹，致使下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)未能及時(shí)了解和落實(shí)；暴露的重大隱患、未能及時(shí)解決而發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)匯資金案件的；儲(chǔ)匯部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要管理責(zé)任；
　　**第八條人事部門負(fù)責(zé)人要嚴(yán)格儲(chǔ)匯要害崗位人員的錄用調(diào)配、選拔任用、用工管理、培訓(xùn)教育工作；建立和實(shí)施選拔任用工作逐級(jí)負(fù)責(zé)制度及用人失察責(zé)任追究制度和考核機(jī)制。因人員編制問題、用人不當(dāng)，人事部門不予及時(shí)解決和調(diào)整調(diào)離的，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)承擔(dān)部門失職和用人失察管理責(zé)任；
　　**第九條安保部門負(fù)責(zé)人要加大按防設(shè)施的管理力度，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)安全管理責(zé)任制；制定完善要害部位防盜搶處置預(yù)案，定期開展協(xié)作演練；經(jīng)常檢驗(yàn)并提高聯(lián)網(wǎng)報(bào)警設(shè)施和快速反應(yīng)機(jī)制的有效性；并將安全管理責(zé)任具體分解落實(shí)到每個(gè)人和每個(gè)崗位。未按規(guī)定執(zhí)行儲(chǔ)匯款押解制度；不按規(guī)定建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化金庫(kù)、配備標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)鈔車、配置安防、監(jiān)控、報(bào)警設(shè)施的；金庫(kù)值守失控，不執(zhí)行封閉值守制度；不對(duì)留有過夜現(xiàn)金的分支機(jī)構(gòu)夜間進(jìn)行點(diǎn)名查崗的；忽視安全保衛(wèi)工作，不重視安全教育， ……（未完，全文共9474字，當(dāng)前僅顯示2587字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《郵政儲(chǔ)匯資金安全管理聯(lián)鎖責(zé)任制》）