防打結(jié)合 疏堵并舉 切實遏制非法集資蔓延勢頭

目錄/提綱：……
一、我市非法集資的形勢和特征
（一）案件爆發(fā)式增長
（二）發(fā)案區(qū)域廣泛
（三）不斷向新行業(yè)、新領(lǐng)域蔓延
（四）引發(fā)涉穩(wěn)問題突出
二、充分認識非法集資對社會的危害性
二是事實要件或稱為實體要件，即“向社會公眾吸收資金”
三是容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩
三、堅持防打結(jié)合、疏堵并舉的基本原則，防范和處置非法集資工作
四、建立防范非法集資長效機制
（一）加大宣傳工作力度
（二）全面加強監(jiān)測預(yù)警
（三）發(fā)動群眾參與防范
……
防打結(jié)合 疏堵并舉 切實遏制非法集資蔓延勢頭

近年來，市各級黨委、政府高度重視預(yù)防和處置非法集資工作。通過廣泛宣傳教育、依法打擊處置、健全完善工作機制、強化責(zé)任落實，非法集資的危害性日益被越來越多的群眾所認識，非法集資的活動空間受到進一步打壓，預(yù)防和處置非法集資工作取得了一定成效。但從目前情況看，非法集資工作的形勢還非常嚴峻，處置非法集資的任務(wù)還非常艱巨，而且將存在相當一個時期，需要采取有效措施，做好與非法集資長期斗爭的準備。
一、我市非法集資的形勢和特征
近幾年，我市非法集資案件多發(fā)頻發(fā)，因非法集資引起的社會矛盾日益加劇，并呈現(xiàn)出如下特征：
（一）案件爆發(fā)式增長。**年，全市新發(fā)案件56起，涉案金額27.33億元，涉及人數(shù)1.31萬人，分別是前兩年涉案數(shù)量、金額、人數(shù)總和的1.87倍、2倍、2.68倍，這一增長勢頭不僅在**市達到峰值，且在河南省也較為靠前。
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；四是社會性特征，集資對象達到了一定人數(shù)，具有廣泛性和不特定性，且抗風(fēng)險能力較弱。
非法集資是一種犯罪行為，是因為非法集資活動有很大的危害性，主要表現(xiàn)：一是干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，引發(fā)風(fēng)險；二是損害社會公眾的經(jīng)濟利益，致使參與非法集資的當事人遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸；三是容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。
三、堅持防打結(jié)合、疏堵并舉的基本原則，防范和處置非法集資工作
所謂“防”，就是要認真落實好三個責(zé)任，確保所有領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。一是要落實好地方各級人民政府的屬地管理職責(zé)，切實做好本行政區(qū)域內(nèi)的風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩(wěn)定等工作，確保防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。二是要落實好各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的一線把關(guān)職責(zé)，堅持“誰主管，誰監(jiān)管”、“誰審批，誰監(jiān)管”。三是要落實好各級處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的綜合協(xié)調(diào)和督促督辦職責(zé)，建立專門機構(gòu)，充實專職人員，優(yōu)化工作程序，強化制度約束，提升工作質(zhì)效。
所謂“打”，就是要抓住非法集資重點領(lǐng)域、重點區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴厲打擊，最大限度追贓挽損，有效維護_，同時要講究策略方法，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險。
所謂“疏”，就是為個人、企業(yè)融資和群眾理財開正門、找出路。個人和企業(yè)需要資金，可以找親朋好友借款，也可以在企業(yè)內(nèi)部針對員工集資，還可以找志同道合者搞股權(quán)轉(zhuǎn)讓或找風(fēng)險投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金參股，有一定規(guī)模、符合一定條件企業(yè)的可以通過證監(jiān)會批準公開上市募集資金，或向發(fā)改委申請發(fā)行企業(yè)債券。為滿足群眾的理財需求，應(yīng)通過法律、法規(guī)和政策規(guī)范、鼓勵和引導(dǎo)民間投融資行為健康發(fā)展，完善民間借貸日常信息監(jiān)測機制和備案登記管理機制，將民間融資陽光化，并引導(dǎo)民間借貸利率合理化，抑制高利貸的生存空間。對合規(guī)民間借貸引發(fā)的糾紛，按照最高法出臺的相關(guān)規(guī)定依法解決。
所謂“堵”，就是要運用多種手段對非法集資行為加強日常監(jiān)管和監(jiān)測，要針對非法集資的“廣告+高息”這一明顯特征，加強廣告監(jiān)測和檢查，強化媒體自律責(zé)任。金融機構(gòu)要在嚴格執(zhí)行大額可疑資金報告制度的基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析、識別，并將有關(guān)情況及時報告公安機關(guān)依法查處。
四、建立防范非法集資長效機制
處置非法集資工作是一項艱巨復(fù)雜的工作，要建立起防范非法集資的長效機制，做好長期作戰(zhàn)的準備。為此提出幾點建議：
（一）加大宣傳工作力度。要按照“面向公眾，面向基層，注重創(chuàng)新，注重實效”的原則，通過多種形式，充分宣傳防范和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)和政策，推動防范和處置非法集資宣傳進機關(guān)、進學(xué)校、進家庭、進社區(qū)、進村組。通過宣傳，引導(dǎo)社會公眾自覺抵制非法集資，增強自我防范和風(fēng)險自擔(dān)意識，從源頭上遏制非法集資高發(fā)勢頭。
（二）全面加強監(jiān)測預(yù)警。要建立起立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。充分發(fā)揮社會綜治工作和平安建設(shè)工作中的網(wǎng)格化管理和基礎(chǔ)群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，把防范非法集資工作作為社會治安綜合治理網(wǎng)格化管理的一項重要內(nèi)容并納入其考核體系，廣泛開展群防群治。同時，創(chuàng)新工作 ……（未完，全文共2734字，當前僅顯示1738字，請閱讀下面提示信息。收藏《防打結(jié)合 疏堵并舉 切實遏制非法集資蔓延勢頭》）