銀行關(guān)于人行261號(hào)文件執(zhí)行情況自查報(bào)告

目錄/提綱：……
一、基本情況
2、我行已全面實(shí)行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的免費(fèi)服務(wù)
二、主要措施
2、嚴(yán)格聯(lián)系電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼的對(duì)應(yīng)關(guān)系
3、加強(qiáng)銀行自助柜員機(jī)個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理的管理
4、加強(qiáng)交易背景調(diào)查
5、建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制
三、存在的主要問題
四、下一步工作計(jì)劃
……
261號(hào)文件自查報(bào)告

市人民銀行：
針對(duì)銀發(fā)〔2016〕261號(hào)通知，我行就《通知》二十項(xiàng)措施進(jìn)行了逐條落實(shí)排查，并彌補(bǔ)了在實(shí)際業(yè)務(wù)中存在的部分不足。就《通知》的落實(shí)，我們不僅強(qiáng)化了排查工作，進(jìn)行了必要的宣傳，還同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的不同檢驗(yàn)了二十條措施在我行的實(shí)施效果。主要的工作情況如下：
一、基本情況
1、全面推行個(gè)人賬戶分類管理，遼東農(nóng)商銀行全轄**家支行，兩周以來新增一類賬戶**戶，在1月14日有*個(gè)二類戶進(jìn)
……（新文秘網(wǎng)http://www.jey722.cn省略336字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
有涉及到電信詐騙的賬戶，這些多是代發(fā)業(yè)務(wù)以及貸款業(yè)務(wù)沉淀下來的一類戶，我行已經(jīng)下發(fā)通知對(duì)這些賬戶進(jìn)行處理。
6、ATM轉(zhuǎn)賬已經(jīng)全面實(shí)施了24小時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)換，共撤銷**筆，金額**萬元，為客戶需要快速到賬，所以撤銷到柜面從新進(jìn)行匯款。
二、主要措施
1、宣傳海報(bào)和宣傳折頁已經(jīng)全部到位，我行會(huì)進(jìn)行長(zhǎng)期有效的宣傳，配合相關(guān)部門堅(jiān)決抵制電信違法犯罪，提高人民群眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警惕性。
2、嚴(yán)格聯(lián)系電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼的對(duì)應(yīng)關(guān)系。我行已建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，并且對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開立和使用賬戶的情況進(jìn)行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行了確認(rèn)，之后進(jìn)行銷戶處理。今后將定期對(duì)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行排查核對(duì)，并建立預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
3、加強(qiáng)銀行自助柜員機(jī)個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理的管理。我行按照通知中的要求對(duì)我行自助柜員機(jī)進(jìn)行了自查:目前我行自助柜員機(jī)均配有清晰的漢語語音提示與防詐騙提醒。
4、加強(qiáng)交易背景調(diào)查。經(jīng)過這段時(shí)間的排查，我行暫未發(fā)現(xiàn)存在異常的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易情況�，F(xiàn)已將通知中加強(qiáng)交易背景調(diào)查的要求傳達(dá)給相關(guān)部門人員，即:“當(dāng)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照‘了解你的客戶’原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行相關(guān)的調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向單位和個(gè)人提供的相關(guān)服務(wù)。”借此加強(qiáng)各位工作人員的監(jiān)督與責(zé)任意識(shí)，在發(fā)現(xiàn)異常時(shí)候應(yīng)及時(shí)報(bào)告及時(shí)處理，保障安全。
5、 建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制。經(jīng)過排查，目前我行沒有嚴(yán)重違法企業(yè)開戶的情況。
三、存在的主要問題
由于我行代發(fā)業(yè)務(wù)龐雜，在前期需要村上報(bào)送的批量開戶材料中，出現(xiàn)錯(cuò)誤的現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生，經(jīng)過我行這次排查梳理，發(fā)現(xiàn)大量的有 ……（未完，全文共1484字，當(dāng)前僅顯示943字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行關(guān)于人行261號(hào)文件執(zhí)行情況自查報(bào)告》）