基金定投業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、基金定投業(yè)務(wù)的重要性
二、整體思路
三、工作目標
（一）業(yè)務(wù)量持續(xù)增長
（二）營銷手段日益豐富
（三）人員素質(zhì)顯著提高
四、2017年發(fā)展措施
（一）政策引導(dǎo)，優(yōu)化激勵考核制度
（二）找準客群，樹立長期服務(wù)意識
（三）營造氛圍，開展形式豐富的競賽活動
（四）建設(shè)隊伍，全面提升專業(yè)水平
（五）系統(tǒng)支撐，豐富營銷管理手段
五、工作要求
（一）高度重視，制定考核激勵制度
（二）細化措施，全面開展營銷活動
（三）專業(yè)導(dǎo)向，提升金融服務(wù)能力
……
基金定投業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃

為進一步突出基金定投業(yè)務(wù)的重要性，推動該項業(yè)務(wù)的常態(tài)化高效發(fā)展，現(xiàn)就基金定投業(yè)務(wù)提出三年發(fā)展規(guī)劃：
一、基金定投業(yè)務(wù)的重要性
代銷基金業(yè)務(wù)作為銀行“輕型化”中間業(yè)務(wù)的重要組成部分，是服務(wù)客戶的重要工具，也是提升綜合金融服務(wù)能力的主要手段。從市場形勢看，經(jīng)濟“L型”態(tài)勢持續(xù)，股市延續(xù)低位震蕩行情，通過定投在市場低點分散買入可在未來獲取較高收益，資本市場形勢仍是發(fā)展基金定投的最佳時機。從監(jiān)管政策看，因央行和保監(jiān)會加大相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管力度，保險中短存續(xù)期規(guī)模大幅縮減，人民幣理財增速和收益率將繼續(xù)“雙降”，大量客戶資金需合適產(chǎn)品承接，收入缺口需高效業(yè)務(wù)彌補。從企業(yè)效益看，偏股型基金按照定投扣款金額2%計算補充收入的政策將延續(xù)，銷售“臻心智選”重點基金池中的偏股型產(chǎn)品最高能夠得到4%的企業(yè)收入，基金定投的高收益性、高效性將對業(yè)務(wù)提質(zhì)增效起到重要作用。從客戶維護看，基金定投具有長期綁定客戶
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提升，復(fù)雜的偏股型基金定投組合營銷能力顯著提高。
四、2017年發(fā)展措施
為有效解決目前基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的發(fā)展速度較慢、省際間發(fā)展不平衡等問題，提出未來三年基金定投發(fā)展措施如下：
（一）政策引導(dǎo)，優(yōu)化激勵考核制度
基金定投須依托自上而下的逐級督導(dǎo)和政策制度的支撐推進才能實現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展，2017年，集團公司將基金定投納入集團績效考核“高效中間業(yè)務(wù)”指標，制定基金定投偏股型扣款金額分省目標，完成目標將獲0.1分的績效加分；同時，聯(lián)合總行持續(xù)開展全年代銷基金競賽活動，延續(xù)偏股型基金定投補充收入2%的激勵政策，通過不斷完善和優(yōu)化激勵考核制度，調(diào)動各級機構(gòu)及人員的積極性，進一步促進業(yè)務(wù)發(fā)展取得實效。
（二）找準客群，樹立長期服務(wù)意識
從郵政代理金融客群特點來看，農(nóng)村_、中老年_占比較大，風險承受能力弱，缺乏投資經(jīng)驗，傳統(tǒng)的“產(chǎn)品為中心”的營銷方式無法起到良好的營銷效果。集團公司下發(fā)九大理財類客群及其資產(chǎn)配置建議，在細分客群的基礎(chǔ)上按季開展全國性重點客群主題營銷活動，針對養(yǎng)老、教育、校園等客戶_推出定制化定投組合，并與基金公司創(chuàng)新合作，建立專業(yè)指導(dǎo)平臺，通過長期專業(yè)投資指導(dǎo)和服務(wù)，提升客戶體驗，充分挖掘存量客戶價值。
（三）營造氛圍，開展形式豐富的競賽活動
營銷活動是基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展的重要抓手，2017年，集團公司將按月組織開展“專項競賽”，持續(xù)營造活動氛圍。一是每月精選3-5家重點合作基金公司，以“明星產(chǎn)品”為切入點，借助第三方平臺和資源制作營銷手冊、海報、折頁、廣播等材料支撐各省，加大宣傳力度；二是鼓勵各省采取理財沙龍、產(chǎn)說會示范、電話約訪、線上營銷等多種形式，充分利用網(wǎng)絡(luò)平臺開展定期投放財經(jīng)資訊、投資策略、理財知識和產(chǎn)品通知等，邀請行業(yè)專家開辦線上講座課堂，借助節(jié)假日營造網(wǎng)點氛圍，進一步豐富活動形式；三是重點通報，加強督導(dǎo)，按完成比例和業(yè)務(wù)量評選“月冠軍”，對獲獎省份給予獎勵，按月發(fā)布《基金業(yè)務(wù)競賽活動戰(zhàn)報》，提供各省優(yōu)秀經(jīng)驗交流平臺，鼓勵各省對標發(fā)展。
（四）建設(shè)隊伍，全面提升專業(yè)水平
理財經(jīng)理隊伍工作繁雜、人員緊缺、缺乏專業(yè)性是當前普遍存在的現(xiàn)象，而要跟一個普通客戶講清楚基金定投的優(yōu)勢較為復(fù)雜，這對于理財經(jīng)理的專業(yè)性及營銷能力要求很高。針對上述問題，集團公司將繼續(xù)推進基金從業(yè)資格持證率不斷提高，并在做好持證工作的基礎(chǔ)上，在“復(fù)雜型產(chǎn)品營銷能力”系列課程中設(shè)置基金定投營銷能力專項培訓(xùn)模塊，制作標準化營銷流程和話術(shù)，開展專業(yè)知識、考試輔導(dǎo)、現(xiàn)場指導(dǎo)等培訓(xùn)，線上培訓(xùn)全年持續(xù)，現(xiàn)場性培訓(xùn)覆蓋到每一位理財經(jīng)理，并在理財經(jīng)理專業(yè)技能大賽中重點考察基金定投營銷能力，選拔優(yōu)秀理財經(jīng)理，樹立標桿，磨練隊伍，全面提升專業(yè)水平。
（五）系統(tǒng)支撐，豐富營銷管理手段
目前基金定投業(yè)務(wù)的信息管理和客戶服務(wù)等系統(tǒng)功能已基本建成，為進一步加大系統(tǒng)支撐力度，集團公司一是及時優(yōu)化考核指標，統(tǒng)一了集團考核與地市通報的口徑，便于各級開展督導(dǎo)工作；二是由與業(yè)務(wù)單條線對接改為與業(yè)務(wù)、技術(shù)兩個條線直接對接，完善系統(tǒng)報錯流程，確保系統(tǒng)平穩(wěn)運行、督導(dǎo)工作順利開展；三是繼續(xù)完善個人客戶營銷系統(tǒng)，除定投模擬功能外，上線客戶關(guān)系管理功能，為理財經(jīng)理分析客戶資產(chǎn)情況、開展精準營銷提供有力工具；四是試行個人綜合積分系統(tǒng)，設(shè)置基金定投后續(xù)購買指標，客戶每新增100元定投扣款金額即贈送50積分， ……（未完，全文共2862字，當前僅顯示1819字，請閱讀下面提示信息。收藏《基金定投業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃》）