關(guān)于開展個(gè)人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務(wù)自查工作的報(bào)告

目錄/提綱：……
（一）單筆開戶面對(duì)面審核自查情況
（三）個(gè)人編造、篡改委托單位提交的批量文件信息自查情況
（四）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及內(nèi)部員工可疑行為監(jiān)測(cè)情況
三、下一步工作要求
……
關(guān)于開展個(gè)人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務(wù)自查工作的報(bào)告

市分行：
為進(jìn)一步加強(qiáng)個(gè)人結(jié)算賬戶開立的管理及代收付業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，規(guī)范個(gè)人金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于開展個(gè)人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》文件要求，我行立即組織人員開展自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
組織情況
自接到通知后，我行立即組織人員
……（新文秘網(wǎng)http://www.jey722.cn省略254字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
的代付業(yè)務(wù)協(xié)議書，與青安服裝廠代付協(xié)議與今年6月20日到期，其余4家代收付協(xié)議均在協(xié)議有效期內(nèi)，代付協(xié)議符合要求，資質(zhì)留檔齊全。對(duì)已到期委托協(xié)議，我行將在3個(gè)工作日內(nèi)與委托單位重新簽訂協(xié)議。對(duì)于批量開戶所需資料均由業(yè)務(wù)部提供，身份核查也是由業(yè)務(wù)部批量核查，資料齊全后交付網(wǎng)點(diǎn)辦理批量業(yè)務(wù)，無逆流成辦理開戶業(yè)務(wù)現(xiàn)象。
（三）個(gè)人編造、篡改委托單位提交的批量文件信息自查情況。我行代發(fā)操作大體流程：委托單位將電子代發(fā)明細(xì)及代收付委托通知單交予業(yè)務(wù)部中間業(yè)務(wù)操作員，操作員將明細(xì)轉(zhuǎn)換文本交由市行會(huì)計(jì)代發(fā)，代發(fā)成功后，中間業(yè)務(wù)操作員將代發(fā)成功明細(xì)交予委托單位，經(jīng)委托單位確認(rèn)后將代收付處理結(jié)果接收確認(rèn)書交予行，委托單位將確認(rèn)書交予我行視為對(duì)賬完畢。無代收付金額與委托方傳盤金額不符情況或返盤文件明細(xì)與委托單位代發(fā)文件明細(xì)不符情況。
（四）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及內(nèi)部員工可疑行為監(jiān)測(cè)情況。根據(jù)檢查要求，通過隨機(jī)調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像，并未發(fā)現(xiàn)有代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶保管憑證、代客戶辦理電子業(yè)務(wù)等情況。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)詢問網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)大額和可疑交易監(jiān)控，網(wǎng)點(diǎn)均能做到每日登陸反洗錢系統(tǒng)對(duì)可疑交易進(jìn)行分析上報(bào)。
三、下一步工作要求
通過本次檢查發(fā)現(xiàn)，我行對(duì)批量開卡、單筆代理開卡客戶身份識(shí)別、代收付資金流向等均能做到 ……（未完，全文共1123字，當(dāng)前僅顯示714字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于開展個(gè)人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務(wù)自查工作的報(bào)告》）