農(nóng)商銀行關(guān)于特約商戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查
二、明確排查重點(diǎn)，增強(qiáng)排查效果
（一）我行通過(guò)建立特約商戶(hù)臺(tái)賬，詳細(xì)登記商戶(hù)信息加強(qiáng)對(duì)特約商戶(hù)的管理
（十）我行不存在收單外包服務(wù)
三、總結(jié)自查結(jié)果，落實(shí)整改情況
……
農(nóng)商銀行關(guān)于特約商戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告

省聯(lián)社：
按照《關(guān)于開(kāi)展全省農(nóng)村信用社2014年案件防控檢查督導(dǎo)工作的通知》要求，農(nóng)商行嚴(yán)格按照通知中特約商戶(hù)管理?xiàng)l線(xiàn)檢查督導(dǎo)方案，對(duì)我行特約商戶(hù)管理業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查
農(nóng)商行為有效防范特約商戶(hù)管理業(yè)務(wù)
……（新文秘網(wǎng)http://www.jey722.cn省略250字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
查、定期核查等。
（三）我行發(fā)展特約商戶(hù)堅(jiān)持實(shí)名制原則，要求商戶(hù)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、負(fù)責(zé)人身份證原件，并確保商戶(hù)提供資料的真實(shí)、完整、合規(guī)。
（四）我行通過(guò)實(shí)地調(diào)查加強(qiáng)對(duì)商戶(hù)經(jīng)營(yíng)背景、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍財(cái)務(wù)狀況、資信情況等的調(diào)查，并按季進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。
（五）我行對(duì)商戶(hù)可疑交易均進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)銀聯(lián)發(fā)送的可疑交易商戶(hù)均進(jìn)行實(shí)地檢查，并如實(shí)填寫(xiě)預(yù)警商戶(hù)處理意見(jiàn)確認(rèn)書(shū)，保證商戶(hù)交易正常。
（六）我行對(duì)于調(diào)查確認(rèn)確實(shí)存在受理偽卡、盜錄信息、欺詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶(hù)，立即終止其交易行為，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，向人民銀行、銀聯(lián)公司報(bào)送相關(guān)信息。
（七）我行對(duì)特約商戶(hù)的消費(fèi)撤銷(xiāo)、退貨、消費(fèi)調(diào)整等高風(fēng)險(xiǎn)交易的交易授權(quán)進(jìn)行嚴(yán)格管理。
（八）我行加強(qiáng)特約商戶(hù)資料檔案的管理，協(xié)議副本內(nèi)容齊全并全部留存、商戶(hù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查資料齊全、商戶(hù)信息變更申請(qǐng)完備。
（九）我行定期對(duì)商戶(hù)進(jìn)行培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)教育，確保每半年對(duì)商戶(hù)收銀員和相關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)一次
（十）我行不存在收單外包服務(wù)。
（十一）我行全部商戶(hù)的商戶(hù)類(lèi)型和合同中規(guī)定的商戶(hù)編碼一致，不存在商戶(hù)類(lèi)型和商戶(hù)編碼不一致現(xiàn)象，不存在多家商戶(hù)共用一個(gè)商戶(hù)編碼或多臺(tái)終端機(jī)具共用一個(gè)終端編碼現(xiàn)象。
（十二）我行通過(guò)內(nèi)部報(bào)表系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)特 ……（未完，全文共1104字，當(dāng)前僅顯示702字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行關(guān)于特約商戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告》）